Банк принимает документы от клиента, в виде их оригиналов либо нотариально удостоверенных копий (в т.ч. с копий, удостоверенных регистрирующим органом или нотариально).
Копии регистрационных и учредительных документов юридического лица, созданного в соответствии с законодательством РФ, представленных в Банк для открытия счета, также могут быть заверены соответствующим регистрирующим органом.
Представленные Банку для открытия счета документы, оформленные за границей (за исключением Заявления об открытии счета), должны быть легализованы с проставлением штампа «апостиль» в соответствии с Гаагской конвенцией 1961 г. Требование о легализации не распространяется на юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством государств-членов СНГ, подписавших с РФ Конвенцию о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам либо Договор о правовой помощи и правовых отношениях. Документы, оформленные в этих странах, должны быть составлены или засвидетельствованы судом, либо другим компетентным органом по установленной форме и удостоверены печатью.
Документы, представляемые при открытии счета, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным нотариально в соответствии с законодательством РФ.
Для резидентов РФ
1. Юридическое лицо, созданное в соответствии с
законодательством РФ, представляет:
а) учредительные документы
б) выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, при
этом дата выдачи выписки должна быть не ранее одного месяца от даты
представления ее в Банк
в) свидетельство о государственной регистрации
г) Свидетельство о постановке на учет российской организации в
налоговом органе по месту нахождения на территории Российской
Федерации
д) документы, подтверждающие полномочия единоличного
исполнительного органа юридического лица
е) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в
установленном порядке на право осуществления деятельности,
подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии имеют
непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать
договор банковского счета соответствующего вида
ж) Свидетельство/Справка из Росстата РФ
з) выписку из реестра акционеров компании на последнюю отчетную
дату, в случае если юридическое лицо создано в виде акционерного
общества
и) дополнительные документы – по отдельному запросу Банка:
- бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках либо налоговая декларация (для организаций, применяющих упрощенную систему налогообложения) за последний отчетный период с отметкой налогового органа о принятии
- документальное подтверждение присутствия по местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (документ, подтверждающий право собственности на здание, сооружение, помещение, договор аренды (субаренды) и т.п.)
- документы (контракт, счет и т.д.), подтверждающие планируемые поступления денежных средств на счет юридического лица
1.1. Обособленное подразделение
(филиал/представительство) юридического лица, созданного в
соответствии с законодательством РФ, представляет:
а) документы, перечисленные в п. 1, а также
б) положение о филиале/представительстве
в) доверенность от юридического лица, выданная руководителю
филиала/представительства на открытие и распоряжение счетом
г) уведомление о постановке на учет российской организации в
налоговом органе на территории Российской Федерации
Для нерезидентов РФ
2. Юридическое лицо, созданное в соответствии с
законодательством иностранного государства и имеющее
местонахождение за пределами РФ, представляет:
а) учредительные документы
б) выписку из торгового реестра либо иной документ, определяющий
правовой статус юридического лица, в частности подтверждающий его
государственную регистрацию в соответствии с законодательством
страны, в которой оно создано
в) Свидетельство об учете в налоговом органе
г) документы, подтверждающие полномочия единоличного
исполнительного органа юридического лица
д) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в
установленном порядке на право осуществления деятельности,
подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии имеют
непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать
договор банковского счета соответствующего вида
е) рекомендательные письма российских или иностранных банков, в
которых у данного юридического лица имеются банковские счета,
составленные в произвольной форме
2.1. Обособленное подразделение на территории РФ
(филиал/представительство) юридического лица, созданного в
соответствии с законодательством иностранного государства и
имеющего местонахождение за пределами РФ (на официальные
представительства не распространяется) представляет:
а) документы, перечисленные в пп. «а»-«д» пункта 2., а также
б) положение о филиале/представительстве, аккредитованное в
установленном порядке
в) доверенность от юридического лица, выданная руководителю
филиала/представительства на открытие и распоряжение счетом
г) Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
д) Свидетельство об аккредитации и внесении в государственный
реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на
территории Российской Федерации/ Свидетельство о внесении в сводный
государственный реестр аккредитованных на территории Российской
Федерации представительств иностранных компаний
е) Свидетельство/Справка из Росстата РФ
3. Посольство, консульство, а также иное дипломатическое
и приравненное к нему представительство иностранного государства
представляет:
а) документ, подтверждающий статус официального представительства
(за исключением посольств и консульств)
б) Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
в) Свидетельство/Справка из Росстата РФ
4. Международная организация
представляет:
а) документ, подтверждающий статус организации (международный
договор, устав и т.д.)
б) документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного
органа юридического лица
в) Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
г) Свидетельство/Справка из Росстата РФ
Информация о выгодоприобретателях
Под выгодоприобретателем понимается лицо, которое, не предпринимая действий, направленных на совершение сделки, получает выгоду от совершения сделки (удовлетворяет собственный интерес).
Клиент действует к выгоде (в интересах) третьего лица:
- по договору поручения — в качестве поверенного
- по договору комиссии — в качестве комиссионера
- по агентскому договору — в качестве агента
- по договору доверительного управления имуществом — в качестве учредителя доверительного управления
- по договору страхования — в качестве страхователя
при проведении платежа или исполнении иных обязательств вследствие возложения на него третьим лицом исполнения собственных обязательств — к выгоде третьего лица, за которое осуществляется платеж или другое исполнение обязательств, являющееся сделкой с денежными средствами или иным имуществом.
Информация о представителях
Под представителем клиента понимается лицо, совершающее операции с денежными средствами от имени и в интересах клиента в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления.
Помимо оформленной должным образом доверенности (либо другого документа) на снятие/зачисление денежных средств со счетов/на счета юридических лиц, на передачу в банк расчетных документов или распоряжений на осуществление операций/сделок по счету клиента, в Банк предоставляется «Анкета представителя», которая заполняется на каждое лицо, которому предоставлено соответствующее право на совершение операций от имени и в интересах юридического лица (в том числе, «Анкета представителя» заполняется на единоличного исполнительного органа юридического лица).