Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма | ЮниКредит Банк

В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на Банк возложена обязанность по сбору, хранению, изучению и поддержанию в актуальном состоянии идентификационных сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В случае, если данные, представленные вами ранее в Банк изменились в течение 7 дней требуется заполнить и направить в Банк обновленную Анкету и пакет документов, а также при получении письменного Уведомления от Банка о необходимости обновления сведений.

Документы могут быть предоставлены через интернет-банк Business.Online или отделение Банка.

Для компаний с годовой выручкой по группе более 90 млн рублей возможно предоставление документов в рамках электронного документооборота с УКЭП.

При предоставлении документов через Business.Online формы анкет можно заполнить электронно и направить через раздел «Корреспонденция», в таком случае живая печать и подпись не требуются.

При предоставлении в офис Банка документы должны быть предоставлены в оригинале или нотариально заверенной копии. Визирование Анкет осуществляется уполномоченными лицами (в соответствии с КОП).

Основные документы для обновления данных KYC

1) Анкета юридического лица — обязательный документ.

• Анкета юридического лица
• Образец заполнения анкеты юридического лица

Обращаем ваше внимание, что все пункты анкеты обязательны для заполнения.

Просим вас одновременно с вашей Анкетой представить в Банк заполненные и заверенные вами анкеты Представителей, Выгодоприобретателей и Бенефициарных владельцев.

2) Представителем клиента является лицо, совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет физического или юридического лица, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа самоуправления.

Анкета физического лица — представителя — обязательный документ, заполняется для следующих лиц:

• единоличный исполнительный орган юридического лица, указанный в банковской карточке образцов подписей Клиента или альбоме с образцами подписей Клиента;
• лица, указанные в банковской карточке образцов подписей Клиента или альбоме с образцами подписей Клиента;
• лица, которым предоставлено право подписи договора/иных документов с Банком;
• держатели корпоративных банковских карт Клиента;
• лица, которым предоставлено право на внесение, снятие наличных денежных средств со счета Клиента;
• лица, которые наделены правом использования ЭП;
• лица, которым предоставлено право получать в Банке электронные ключи, банковские карты и ПИНы к ним или чеки.

• Анкета физического лица — представителя клиента
• Образец заполнения анкеты физического лица — представителя

В случае передачи на основании договора функции единоличного исполнительного органа коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю необходимо заполнить соответствующую анкету из приложенных.

• Анкета юридического лица — представителя клиента
• Анкета индивидуального предпринимателя — представителя клиента

3) Анкета бенефициарного владельца заполняется при наличии бенефициарных владельцев с долей более 25%, в случае если данные не указаны в Анкете клиента — юридического лица.

В соответствии с п.14, ст.7, Федерального закона 115-ФЗ, клиенты обязаны предоставлять Банку информацию о своих бенефициарных владельцах.

Бенефициарным владельцем является физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

При непредставлении (отказе от предоставления) Клиентом данных о Бенефициарном владельце при открытии счета Банк вправе отказать в открытии счета.

В случае если Клиент уже имеет открытые счета в Банке, Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции.

Также АО ЮниКредит Банк обращает внимание на возникновение у юридических лиц обязанностей по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах, предусмотренных статьей 6.1 Федерального закона № 115-ФЗ, а также административной ответственности в соответствии с КоАП РФ.

• Циркулярное письмо для юридических лиц о бенефициарных владельцах (2017)
• Анкета бенефициарного владельца
• Образец заполнения анкеты бенефициарного владельца

4) Копия одного из документов подтверждающих финансовое положение — обязательный документ:

• Налоговая декларация за последний отчётный год с отметками налогового органа о принятии*;
• Годовой отчет с отметками налогового органа о принятии*;
• Годовая бухгалтерская отчетность*;
• Аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год;
• Справка из ФНС об уплате налогов, сборов, пени т.д.

* синяя печать и подпись ФНС, электронно-цифровая подпись ФНС, копия описи-вложения и квитанции об оплате отправления при отправке почтой.

5) При ведении деятельности подлежащей лицензированию необходимо предоставить выписку из Реестра лицензий, подтверждающую наличие лицензий (разрешений), выданных в установленном порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, либо указанные лицензии (разрешения), оформленные в виде самостоятельного документа (предоставляются в случае, если ранее не предоставлялись, либо если данные в предоставленных ранее документах изменились).

6) Информацию о статусе налогового резидентства в целях реализации требований CRS и FATCA в соответствии с требованиями ст.142.4. Налогового Кодекса Российской Федерации для международного обмена информацией в налоговых целях предоставляется в случае, если ранее не предоставлялась либо если данные в предоставленной ранее анкете изменились.

• Анкета FATCA
• Анкета CRS

7) Анкета выгодоприобретателя клиента — при наличии лица, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

• Анкета физического лица — выгодоприобретателя клиента
• Анкета юридического лица — выгодоприобретателя клиента
• Анкета индивидуального предпринимателя — выгодоприобретателя клиента

Дополнительные документы при наличии изменений

При предоставлении через Business.Online можно направить отсканированные документы.

При предоставлении в офис Банка документы должны быть предоставлены в оригинале или нотариально заверенной копии.

1) При смене паспорта или изменении адреса регистрации представителя, бенефициарного владельца, учредителя:

• Паспорт

2) В случае изменения фактического адреса ведения деятельности:

• Договор аренды / Выписка ЕГРН к договору аренды или документ подтверждающий право собственности

3) Смена юридического адреса*:

• Договор аренды / Выписка ЕГРН к договору аренды или документ подтверждающий право собственности
• Устав, лист изменений к уставу (при наличии изменений в уставе)

* если в печати указан адрес, КПП и прочие связанные с изменениями данные, необходимо обратиться в офис банка с пакетом документов для обновления КОП (карточка образцов подписей)

4) Продление или изменение срока полномочий представителя:

• Решение или протокол об изменении, продлении полномочий* либо доверенность

* Документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа:

• принятый с 01.09.2024, требует нотариальное удостоверение решения/протокола
• принятый до 01.09.2024, требует нотариальное удостоверение решения/протокола, если в уставе не указано иное

Обращаем внимание, что после рассмотрения полного комплекта документов Банк вправе запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения полученной информации.

В случае возникновения вопросов по заполнению и списку документов просьба обратиться в Банк с использованием системы Business.Online через раздел «Корреспонденция», выбрав тип запроса «Другой тип», или обратиться к куратору либо на горячую линию по номеру:

В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на Банк возложена обязанность по сбору, хранению, изучению и поддержанию в актуальном состоянии идентификационных сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В случае, если данные, представленные вами ранее в Банк изменились в течение 7 дней требуется заполнить и направить в Банк обновленную Анкету и пакет документов, а также при получении письменного Уведомления от Банка о необходимости обновления сведений.

Пакет документов может быть предоставлен через интернет-банк Business.Online или отделение Банка.

Для индивидуальных предпринимателей с годовой выручкой по группе более 90 млн рублей возможно предоставление документов в рамках электронного документооборота с УКЭП.

При предоставлении документов через Business.Online формы анкет можно заполнить электронно и направить через раздел «Корреспонденция», в таком случае живая печать и подпись не требуются.

При предоставлении в офис Банка документы должны быть предоставлены в оригинале или нотариально заверенной копии, анкеты необходимо заверить в соответствии с КОП.

Основные документы для обновления данных KYC

1) Анкета индивидуального предпринимателя — обязательный документ, бланк предназначен для индивидуальных предпринимателей, нотариусов, адвокатов учредивших адвокатский кабинет, глав крестьянско-фермерских хозяйств

• Анкета индивидуального предпринимателя
• (ОБРАЗЕЦ) Анкета индивидуального предпринимателя

Обращаем ваше внимание, что все пункты анкеты обязательны для заполнения, если не указано иное (пункты для иностранных граждан или лиц без гражданства. 

При заполнении блока о планируемых операциях необходимо заполнить все поля. Если указанные в таблице операции не планируются (например — предполагаемое число международных платежей в месяц), в таком случае просьба указать 0.

Просим вас одновременно с вашей Анкетой представить в Банк заполненные и заверенные вами анкеты Представителей, Выгодоприобретателей и Бенефициарных владельцев.

2) Представителем клиента является лицо, совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет физического или юридического лица, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа самоуправления.

Анкета физического лица — представителя — обязательный документ, заполняется для следующих лиц:

• лица, которым предоставлено право подписи договора/иных документов с Банком;
• лица, указанные в банковской карточке образцов подписей Клиента или альбоме с образцами подписей Клиента;
• держатели корпоративных банковских карт Клиента;
• лица, которым предоставлено право на внесение, снятие наличных денежных средств со счета Клиента;
• лица, которые наделены правом использования ЭП;
• лица, которым предоставлено право получать в Банке электронные ключи, банковские карты и ПИНы к ним или чеки.

•  Анкета физического лица — представителя клиента
•  Образец заполнения анкеты физического лица — представителя клиента

3) Копия одного из документов подтверждающих финансовое положение — обязательный документ:

• Налоговая декларация за последний отчётный год с отметками налогового органа о принятии*;
• Патент, копия документа оплаты патента (чек, квитанция, платёжное поручение с отметками банка о принятии);
• Годовой отчет с отметками налогового органа о принятии*;
• Годовая бухгалтерская отчетность*;
• Аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год;
• Справка из ФНС об уплате налогов, сборов, пени т.д.

* синяя печать и подпись ФНС, электронно-цифровая подпись ФНС, копия описи-вложения и квитанции об оплате отправления при отправке почтой.

4) При ведении деятельности подлежащей лицензированию необходимо предоставить выписку из Реестра лицензий, подтверждающую наличие лицензий (разрешений), выданных в установленном порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, либо указанные лицензии (разрешения), оформленные в виде самостоятельного документа (предоставляются в случае, если ранее не предоставлялись, либо если данные в предоставленных ранее документах изменились).

5) Если вы ИП с иностранным резидентством*:

• Анкета FATCA, CRS для ИП

6) Анкета выгодоприобретателя клиента — при наличии лица, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

• Анкета физического лица — выгодоприобретателя клиента
• Анкета юридического лица — выгодоприобретателя клиента
• Анкета индивидуального предпринимателя — выгодоприобретателя клиента

Дополнительные документы при наличии изменений

При предоставлении через Business.Online можно направить отсканированные документы.

При предоставлении в офис Банка документы должны быть предоставлены в оригинале или нотариально заверенной копии.

1) В случае замены паспорта или изменения адреса регистрации ИП или представителя:

• Паспорт;

2) При замене паспорта по причине смены ФИО* :

• Паспорт;
• Документ подтверждающий причину смены ФИО;

3) При изменении фактического адреса ведения деятельности:

• Договор аренды/Выписка ЕГРН к договору аренды или документ подтверждающий право собственности

*Требуется обратиться в офис Банка с пакетом документов для внесения изменений и обновления КОП.

Обращаем внимание, что после рассмотрения полного комплекта документов Банк вправе запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения полученной информации.

В случае возникновения вопросов по заполнению и списку документов просьба обратиться в Банк с использованием системы Business.Online через раздел «Корреспонденция», выбрав тип запроса «Другой тип», или обратиться к куратору либо на горячую линию по номеру:

В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на Банк возложена обязанность по сбору, хранению, изучению и поддержанию в актуальном состоянии идентификационных сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В случае, если данные, представленные вами ранее в Банк изменились, а также при получении письменного Уведомления от Банка о необходимости обновления сведений, требуется в течение указанного в Уведомлении срока произвести обновление сведений.

• Если ваши данные не менялись, подтвердите это через Mobile.UniCredit (в разделе «Ещё» кликните на ваши имя и фамилию) / Enter.UniCredit (в разделе «Личная информация») или в отделении банка.
• Если изменились контактные телефоны, данные о месте работы или адрес фактического проживания, обновите данные через Mobile.UniCredit (в разделе «Ещё» кликните на ваши имя и фамилию) / Enter.UniCredit (в разделе «Личная информация») или в отделении Банка.
• Если изменились паспортные данные¹ или адрес регистрации, направьте нам скан-копии или фотографии ваших новых документов через Mobile.UniCredit (в разделе «Переписка с банком» — «Написать новое письмо». Тема письма — «Обновление паспортных данных») / Enter.UniCredit «Сообщения» — «Написать новое письмо». Тема письма — «Обновление паспортных данных» или в отделении Банка.

В случае возникновения вопросов при актуализации ваших персональных данных, обратитесь в информационный центр по номеру телефона 8 800 700 10 20 или в любое отделение Банка.

Если у вас есть представители², выгодоприобретатели³ или бенефициарный владелец⁴, при изменении информации о них необходимо направить заполненные анкеты.

Бланки расположены ниже и есть в отделениях Банка. Направить анкету можно через Mobile.UniCredit / Enter.UniCredit, подписывать в этом случае не нужно. Можно принести анкету в отделение Банка, тогда ее нужно подписать.

• Анкета клиента — физического лица
• Анкета физического лица — представителя клиента
• Анкета физического лица — выгодоприобретателя клиента
• Анкета бенефициарного владельца

¹ Если у вас изменились ФИО, то обновить данные можно через Mobile.UniCredit / Enter.UniCredit или в отделении Банка. При этом необходимы документы, подтверждающие смену ФИО.

² Представителем клиента считается лицо, совершающее операцию с денежными средствами от имени клиента в силу полномочий, которые подтверждены доверенностью, договором либо законом. К представителям относятся, в том числе держатели дополнительных карт.

³ Выгодоприобретателем клиента считается лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числена основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

⁴ Бенефициарным владельцем клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.