ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ГРУППЫ В 3 КВАРТАЛЕ 2015 Г. СОСТАВИЛА 507 МЛН ЕВРО, А ЗА 9 МЕСЯЦЕВ 2015 Г. — СВЫШЕ 1,9 МЛРД ЕВРО, БЕЗ УЧЕТА РАЗОВЫХ СТАТЕЙ В РАЗМЕРЕ ОКОЛО 400 МЛН ЕВРО.

ОСНОВНОЕ ВНИМАНИЕ УДЕЛЯЕТСЯ СОКРАЩЕНИЮ ЗАТРАТ, ПРИ ЭТОМ ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ ГРУППЫ СНИЗИЛИСЬ НА 1,5 % КВ/КВ ЗНАЧИТЕЛЬНОЕ ФОРМИРОВАНИЕ КАПИТАЛА (+16 Б. П. КВ/КВ), ПРИ ЭТОМ КОЭФФИЦИЕНТ БАЗОВОГО КАПИТАЛА ПЕРВОГО УРОВНЯ ПРИ ПОЛНОЙ НАГРУЗКЕ НА КАПИТАЛ НА ОСНОВЕ ОТЧЕТНОСТИ PRO-FORMA СОСТАВИЛ 10,53 % (10,78 % С УЧЕТОМ СОВМЕСТНОГО ПРЕДПРИЯТИЯ PIONEER)

КАЧЕСТВО АКТИВОВ ГРУППЫ ПОСТОЯННО УЛУЧШАЕТСЯ, КОЭФФИЦИЕНТ ПОКРЫТИЯ СОСТАВИЛ 51 %. ОБЪЕМ ПРОБЛЕМНЫХ КРЕДИТОВ ПРОДОЛЖИЛ СНИЖЕНИЕ, ГЛАВНЫМ ОБРАЗОМ, БЛАГОДАРЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПОРТФЕЛЯ АКТИВОВ И УВЕЛИЧЕНИЮ ПОСТУПЛЕНИЙ

ОСНОВНОЙ БАНК: СТАБИЛЬНЫЙ КОМИССИОННЫЙ ДОХОД ЗА 9 МЕСЯЦЕВ 2015 Г. СОСТАВИЛ 5,8 МЛРД ЕВРО (+4,6 % 9М/9М) БЛАГОДАРЯ УСЛУГАМ ПО УПРАВЛЕНИЮ ИНВЕСТИЦИЯМИ. ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ РЕЗУЛЬТАТ В СФЕРЕ ЧИСТЫХ ПРОДАЖ СО СТОРОНЫ ПРОДУКТОВ ПОД УПРАВЛЕНИЕМ

ОБЪЕМ ВЫДАЧИ НОВЫХ СРЕДНЕ- И ДОЛГОСРОЧНЫХ КРЕДИТОВ В КОММЕРЧЕСКИХ БАНКАХ ЗА 9 МЕСЯЦЕВ 2015 Г. ВЫРОС ДО 23,3 МЛРД ЕВРО (+38,0 % 9М/9М)

Сегодня Совет Директоров UniCredit утвердил результаты за 3-й квартал 2015 года.

Чистая прибыль Группы достигла 507 млн евро в 3 квартале 2015 г. и свыше 1,9 млрд евро за 9 месяцев 2015 г., без учета порядка 400 млн евро разовых статей, касающихся новых системных выплат, обесценения, связанного с Укрсоцбанком, и повышения резерва на покрытие убытков по кредитам для конвертации кредитов в швейцарских франках в Хорватии[1]. Коэффициент рентабельности[2] основного капитала за 9 месяцев 2015 г. составил 5,0 % (6,2 % без учета разовых статей).

Коэффициент базового капитала первого уровня на переходный период[3] на основе отчетности pro-forma составил 10,53 % (+1 б. п. кв/кв), достигнув отметки в 10,93 % с учетом совместного предприятия Pioneer и Santander AM (SAM)[4]. Коэффициент достаточности основного капитала первого уровня на основе отчетности pro-forma и коэффициент достаточности совокупного капитала на основе отчетности pro-forma на переходный период составили 11,43 % и 14,20 % соответственно. Коэффициент базового капитала первого уровня[5] при полной нагрузке на капитал на основе отчетности pro-forma вырос до 10.53 % со значительным формированием капитала на уровне + 16 б. п. кв/кв (коэффициент базового капитала первого уровня при полной нагрузке на капитал на основе отчетности pro-forma с учетом СП Pioneer-SAM составил 10,78 %). Коэффициент финансовой зависимости по соглашению «Базель 3» [6]составил 4,62 % на переходный период на основе отчетности pro-forma и 4,38 % при полной нагрузке на капитал на основе отчетности pro-forma[7] (4,78 % и 4,47 % соответственно, с учетом СП Pioneer-SAM).

В 3 квартале 2015 г. качество активов Группы продолжает улучшаться, при этом объем проблемных кредитов снизился до 80,7 млрд евро (-1,3 % кв/кв). Совокупный объем безнадежных кредитов снизился на 1,3 % кв/кв, в основном благодаря увеличению случаев отчуждения. Объем прочих проблемных кредитов также сократился на 1,2 % кв/кв, в основном вследствие увеличения поступлений. Коэффициент покрытия Группы UniCredit по проблемным кредитам остался на отметке 51,0 %, что является одним из самых высоких результатов в банковском секторе Италии.

За 9 месяцев 2015 г. Основной банк зарегистрировал высокий уровень комиссионных платежей на отметке 5,8 млрд евро (+4,6 % 9м/9м), при этом основная доля приходилась на услуги по управлению инвестициями, объем которых за 9 месяцев 2015 г. составил 2,8 млрд евро (+11,2 % 9м/9м). Наблюдается положительный результат в области чистых продаж со стороны продуктов под управлением (направление Управление активами внесло положительный вклад в размере 24 млрд евро 9м/9м).

Значительный рост выдачи новых средне- и долгосрочных кредитов в коммерческих банках за 9 месяцев 2015 г. достиг отметки в 23,3 млрд евро (+38,0 % 9м/9м); такой показатель достигнут, главным образом, за счет корпоративных и жилищных ипотечных кредитов.

КЛЮЧЕВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ЗА 3 КВАРТАЛ 2015 Г.

ГРУППА

• Чистая прибыль: 507 млн евро (-3,0 % кв/кв, −29,8 % г/г), при этом коэффициент рентабельности основного капитала RoTE составил 4,8 %
• Выручка: 5,3 млрд евро (-7,0 % кв/кв, −4,1 % г/г)
• Совокупные расходы: 3,4 млрд евро (-1,5 % кв/кв, +1,6 % г/г), коэффициент отношения расходов к доходам составил 63,4 % (+3,5 п. п. кв/кв, +3,6 п. п. г/г)
• Качество активов: Величина резерва на покрытие убытков по кредитам составила 1,0 млрд евро (+10,1 % кв/кв, +33,4 % г/г), при этом чистый коэффициент проблемных кредитов составил 8,3 %, а коэффициент покрытия составил 51,0 %
• Достаточность капитала: Коэффициент базового капитала первого уровня на переходный период на основе отчетности pro-forma (CET 1) составил 10,93 %, а коэффициент базового капитала первого уровня при полной нагрузке на капитал на основе отчетности pro-forma составил 10,78 % с учетом СП Pioneer-SAM; показатель капитала первого уровня на переходный период на основе отчетности pro-forma составил 11,43 %, при этом общий норматив достаточности капитала на переходный период на основе отчетности pro-forma составил 14,20 %

ОСНОВНОЙ БАНК

• Чистая прибыль: 900 млн евро (+9,9 % кв/кв, −18,1% г/г), при этом доходность на вложенный капитал RoAC составила 9,9 %[8]
• Выручка: 5,3 млрд евро (-6,7 % кв/кв, −3,0 % г/г)
• Совокупные расходы: 3,2 млрд евро (-1,9 % кв/кв, +1,8 % г/г), коэффициент отношения расходов к доходам составил 61,0 % (+3,0 п. п. кв/кв, +2,9 п. п. г/г)
• Качество активов: величина резерва на покрытие убытков по кредитам составила 548 млн евро (-10,9 % кв/кв, без изменений г/г), при этом стоимость риска равна 50 б. п. (-6 б. п. кв/кв, +26 б. п. г/г)

КЛЮЧЕВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ЗА 9 МЕСЯЦЕВ 2015 Г.

ГРУППА

• Чистая прибыль: 1,5 млрд евро (-16,1 % 9м/9м), при этом коэффициент рентабельности основного капитала составил 5,0 % (6,2 % без учета разовых статей)
• Выручка: 16,8 млрд евро (-0,8 % 9м/9м)
• Совокупные расходы: 10,2 млрд евро (+1,6 % 9м/9м), при этом коэффициент отношения расходов к доходам составил 60,9 % (+1,4 п. п. 9м/9м)
• Качество активов: величина резерва на покрытие убытков по кредитам составила 2,9 млрд евро (+11,7 % 9м/9м), при этом стоимость риска равна 81 б. п. (+9 б. п. 9м/9м)

ОСНОВНОЙ БАНК

• Чистая прибыль: 2,6 млрд евро (-9,3 % 9м/9м), при этом доходность на вложенный капитал составила 9,4 % (10,8 % без учета разовых статей)
• Выручка: 16,7 млрд евро (+0,3 % 9м/9м)
• Совокупные расходы: 9,8 млрд евро (+2,0 % 9м/9м), при этом коэффициент отношения расходов к доходам составил 58,7 % (+1,0 п. п. 9м/9м)
• Качество активов: величина резерва на покрытие убытков по кредитам составила 1,7 млрд евро (+25,7 % 9м/9м), при этом стоимость риска равна 53 б. п. (+10 б. п. 9м/9м)

ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ГРУППЫ UNICREDIT ЗА 3 КВАРТАЛ 2015 Г. И 9 МЕСЯЦЕВ 2015 Г.

Чистая прибыль достигла 507 млн евро в 3 квартале 2015 г. и свыше 1,5 млрд евро за 9 месяцев 2015 г., включая порядка 400 млн евро разовых статей, касающихся новых системных выплат, обесценения, связанного с Укрсоцбанком, и повышения резерва на покрытие убытков по кредитам для конвертации кредитов в швейцарских франках в Хорватии. Коэффициент рентабельности основного капитала составил 5,0 % (6,2 % без учета разовых статей).

Величина общих активов осталась стабильной и составила 873,5 млрд евро (-1,6 млрд евро кв/кв), благодаря увеличению объема кредитования банков (+5,2 % кв/кв), скомпенсированному сокращением торговой деятельности (-6,2 % кв/кв). Увеличение объема кредитования банков (+4,5 млрд евро кв/кв) связано, главным образом, с увеличением объема сделок обратного РЕПО. Сокращение торговой деятельности (-6,0 млрд евро кв/кв) компенсируется за счет соответствующего сокращения торговых пассивов (-5,2 млрд евро кв/кв).

Соотношение взвешенных по риску активов к общим активам в 3 квартале 2015 г. составило 45,8 % (-0.5 % кв/кв), при этом объем взвешенных по риску активов снизился до 400 млрд евро (-5,4 млрд евро кв/кв), что связано, главным образом, со снижением объемов активов, взвешенных по уровню кредитного риска (-3,7 млрд евро кв/кв), и рыночного риска (-1,5 млрд евро кв/кв). Снижение объемов активов, взвешенных по уровню кредитного риска, вызвано, главным образом, курсом валют (-3,5 млрд евро) и усилением цикличности[9] (-1,0 млрд евро); основными причинами снижения объемов активов, взвешенных по уровню рыночного риска, являются развитие бизнеса (-0,6 млрд евро) и хеджирование валютных рисков (около −1,0 млрд евро).

Чистый материальный капитал остался на стабильном уровне и составил 44,6 млрд евро (+0,2 % кв/кв).

Необходимый объем финансирования[10] увеличился до 11,9 млрд евро (-10,4 млрд евро кв/кв). Не считая влияния объема активов рыночных контрагентов, необходимый объем финансирования снизился до 20 млрд евро (уровень улучшения составил 10 млрд евро кв/кв).

В 3 квартале 2015 г. продолжилось улучшение качества активов, при этом объем проблемных кредитов снизился до 80,7 млрд евро (-1,3 % кв/кв) благодаря снижению числа безнадежных кредитов; чистый коэффициент проблемных кредитов снизился до 8,3 % (-0,1 % кв/кв). Коэффициент покрытия остался на отметке в 51,0 %. Совокупный объем безнадежных кредитов снизился до 50,6 млрд евро (-1,3 % кв/кв) при высоком коэффициенте покрытия на уровне 61,4 %. Объем прочих проблемных кредитов снизился до 30,1 млрд евро (-1,2 % кв/кв) в основном вследствие увеличения поступлений. В Италии происходит значительное улучшение качества активов, при этом наблюдается устойчивая положительная тенденция в отношении проблемных кредитов подразделения UniCredit S.p.A в отличие от итальянской банковской системы (в качестве примера можно привести данные Итальянской банковской ассоциации (ABI[11]) на конец сентября 2015 года.

Коэффициент базового капитала первого уровня на переходный период на основе отчетности pro-forma составил 10,53 % (+ 1 б. п. кв/кв) и достиг 10,93 % с учетом СП Pioneer- SAM. Коэффициент достаточности основного капитала первого уровня на переходный период на основе отчетности pro-forma и общий норматив достаточности капитала на основе отчетности pro-forma на переходный период составили 11,43 % и 14,20 % соответственно (с учетом СП Pioneer-SAM коэффициенты составили 11,83 % и 14,60 %). Коэффициент базового капитала первого уровня при полной нагрузке на капитал на основе отчетности pro-forma увеличился до 10,53 % (+16 б. п. кв/кв), с учетом ежеквартальной выручки (+ 13 б. п.), снижения объема взвешенных по риску активов, динамики резервов и прочих изменений (+8 б. п.), а также с учетом начисления дивидендов и купонов (-5 б. п.).

Коэффициент финансовой зависимости по соглашению «Базель 3» на переходный период на основе отчетности pro-forma составил 4,62 % и 4,38 % на основе отчетности pro-forma при полной нагрузке на капитал, что подтверждает высокую устойчивость баланса UniCredit.

План финансирования на 2015 г. по состоянию на 30 октября 2015 г. выполнен на 64%, что составляет приблизительно 16,9 млрд евро (на 80 % выполнен в Италии).

ОСНОВНОЙ БАНК: РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА 3 КВАРТАЛ 2015 Г. И 9 МЕСЯЦЕВ 2015 Г.

Положительная тенденция итогов деятельности: в 3 квартале 2015 г. чистая прибыль составила 900 млн евро (+9,9 % кв/кв), а доходность на вложенный капитал стабильно сохранялась на уровне 9,9 %. Основной вклад в выручку за 3 квартал 2015 г. внесли Коммерческая банковская деятельность в Италии — 515 млн евро (-8,8 % кв/кв, доходность на вложенный капитал составила 25,1 %), подразделение КИБ с выручкой в 294 млн евро (+15,1 % кв/кв, доходность на вложенный капитал составила 18,0 %), а также Подразделение ЦВЕ с выручкой в 158 млн евро (+3,7 % кв/кв и +45,7 % кв/кв по текущему и постоянному курсу валют соответственно, доходность на вложенный капитал составила 14,0 %[12]). Чистый результат за 9 месяцев 2015 г. составил 2,6 млрд евро, улучшенный примерно до 3 млрд евро, без учета влияния новых системных выплат, обесценения, связанного с Укрсоцбанком, и повышения резерва на покрытие убытков по кредитам для конвертации кредитов в швейцарских франках в Хорватии[13].

Чистая операционная прибыль снизилась до 1,5 млрд евро (-14,2 % кв/кв) за 3 квартал 2015 г. и до 5,2 млрд евро за 9 месяцев 2015 г. (-8,8 % 9м/9м). В течение 3 квартала 2015 г. сокращение выручки до 5,3 млрд евро (-6,7 % кв/кв) смягчается за счет тенденции к снижению операционных расходов до 3,2 млрд евро (-1,9 % кв/кв), а также за счет уменьшения резерва на покрытие убытков по кредитам до 548 млн евро (-10,9 % кв/кв).

Сумма выручки за 3 квартал 2015 г. составила 5,3 млрд евро (-6,7 % кв/кв, −3,0 % г/г): Подразделение Коммерческая банковская деятельность в Италии получило 2,1 млрд евро (-6,0 % кв/кв, +1,9 % г/г), подразделение КИБ получило 812 млн евро (-18,8 % кв/кв, −0,3 % г/г), а Подразделение ЦВЕ получило 918 млн евро (-3,5 % кв/кв и 6,3 % г/г при постоянном курсе валют). За 9 месяцев 2015 г. выручка возросла до 16,7 млрд евро (+0,3 % 9м/9м), при этом снижение чистого процентного дохода было скомпенсировано более высокими комиссионными платежами и торговыми операциями.

Чистый процентный доход составил 2,9 млрд евро за 3 квартал 2015 г. (-2,1 % кв/кв, −4,6 % г/г) и 8,9 млрд евро за 9 месяцев 2015 г. (-3,8 % 9м/9м) ввиду сокращения ставок по кредитам и увеличения объема депозитов. Эта тенденция была частично скомпенсирована увеличением объемов кредитования (+25 млн евро кв/кв), а также увеличением объемов срочного финансирования (+67 млн евро кв/кв).

В 3 квартале 2015 г. объем кредитного портфеля незначительно вырос до 436,1 млрд евро (+0,8 % кв/кв, +3,6 % г/г), при этом наблюдалось положительное ежегодное движение во всех направлениях деятельности; основной вклад в увеличение объемов кредитования внесли Подразделение Коммерческая банковская деятельность в Германии[14] (+1,5 % кв/кв и г/г), Польши¹⁴ (+1,1% кв/кв, +10,7% г/г), а также институциональные и рыночные контрагенты (+11,4 % кв/кв, +8,3 % г/г).

За 9 месяцев 2015 г. объем новых средне- и долгосрочных кредитов в Коммерческих банках достиг 23,3 млрд евро (+38,0 % 9м/9м) благодаря всем основным клиентским сегментам в коммерческих банках. Приток новых кредитов в Италии (+42,7 % 9м/9м) произошел за счет компаний среднего размера (+83,3 % 9м/9м), в то время как в Германии (+27,7 % 9м/9м) и в Австрии (+47,6 % 9м/9м) основную часть кредитов составили жилищные ипотечные кредиты (+56,3 % 9м/9м и +82,5 % 9м/9м соответственно).

Объем прямых инвестиций[15] достиг 484,4 млрд евро (+2,3 % кв/кв, +8,9 % г/г), при этом объем коммерческого финансирования в сравнении с 2 кварталом 2015 г. вырос на 6,2 млрд евро, до 412,2 млрд евро (+1,5 % кв/кв); наибольший вклад в рост объемов финансирования внесли подразделение КИБ, подразделения в ЦВЕ и Польше. Доля институциональных и рыночных контрагентов составила 72,2 млрд евро (+6,7 % кв/кв, +31,7 % г/г).

За 3 квартал 2015 г. сумма сборов и комиссий составила 1,9 млрд евро (-5,0 % кв/кв, +3,3 % г/г), достигнув уровня в 5,8 млрд евро за 9 месяцев 2015 г. (+4,6 % 9м/9м). Объем услуг по управлению инвестициями в 3 квартале 2015 г. составил 869 млн евро (-7,8 % кв/кв, +8,9 % г/г) вследствие сезонного замедления продаж и пониженной рыночной активности[16]; регулярные платежи составляют около 67 % от всех платежей по активам под управлением. Объем активов на ответственном хранении сократился на 3,5 % кв/кв, поддерживая конверсию в активы под управлением. На фоне ослабленных рынков капитала и деятельности по кредитованию объем комиссионных платежей за услуги по финансированию в 3 квартале 2015 г. держится на прежнем уровне и составляет 458 млн евро (+0,2 % кв/кв, +2,7 % г/г). Общий объем комиссионных платежей за транзакционные услуги и банковское обслуживание в 3 квартале 2015 г. составил 541 млн евро (-4,4 % кв/кв, −4,1 % г/г).

Доходы от операций с ценными бумагами в 3 квартале 2015 г. снизились до 248 млн евро (-46,2 % кв/кв, −35,8 % г/г) вследствие влияния корректировок стоимости, связанных с кредитными контрагентами (из которых доля CVA (корректировка стоимости кредита) составила −252 млн евро кв/кв), а также по причине снижения объема операций, проводимых клиентами (-53 млн евро кв/кв). Наблюдаются высокие показатели деятельности за 9 месяцев 2015 г., при этом доходы от операций с ценными бумагами достигли 1,3 млрд евро (+11,0 % 9м/9м).

Дивиденды и прочий доход[17] в 3 квартале 2015 г. составили 266 млн евро (-3,4 % кв/кв, +25,0 % г/г), достигнув за 9 месяцев 2015 г. отметки в 701 млн евро (+1,6 % 9м/9м). Доля «Япи Креди» (Yapi Kredi) в 3 квартале 2015 г. составила 63 млн евро.

Совокупные расходы в условиях оптимизации затрат составили 3,2 млрд евро в 3 квартале 2015 г. (-1,9 % кв/кв, +1,8 % г/г) и 9,8 млрд евро за 9 месяцев 2015 г. (+2,0 % 9м/9м) благодаря снижению затрат на персонал в 3 квартале 2015 г. (-2,8 % кв/кв) на фоне дополнительного сокращения филиалов и сотрудников. Прочие административные расходы[18] также сократились (-0,3 % кв/кв). Коэффициент отношения расходов к доходам в 3 квартале 2015 г. составил 61 %.

Величина резерва на покрытие убытков по кредитам в 3 квартале 2015 г. снизилась до 548 млн евро (-10,9 % кв/кв), при этом стоимость риска в 3 квартале 2015 г. равна 50 б. п. Стоимость риска может достигнуть 32 б. п., не считая влияния конвертации кредитов в швейцарских франках в Хорватии[19]. Была подтверждена устойчивая тенденция низкой стоимости риска в Германии, подразделении КИБ и Польше.

Объем прочих выплат и резервов в 3 квартале 2015 г. снизился до 153 млн евро (-51,1 % кв/кв, −34,3 % г/г), с учетом дополнительных затрат на системные выплаты, составляющие в общей сложности 85 млн евро, из которых 50 млн евро относятся к местным гарантийным фондам, а 35 млн евро составляют банковские сборы.

НЕОСНОВНОЙ БАНК: РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА 3 КВАРТАЛ 2015 Г. И 9 МЕСЯЦЕВ 2015 Г.

Продолжается быстрое снижение рисков, при этом совокупный объем кредитного портфеля в 3 квартале 2015 г. еще больше снизился и составил 65,8 млрд евро (-4,1 млрд евро кв/кв, −13,7 млрд евро г/г), главным образом, благодаря передаче кредитов Основному банку (-2,2 млрд евро), отчуждению безнадежных кредитов (в основном, из-за продажи портфеля невозвратных кредитов Trevi 3, −0,7 млрд евро) и сокращению задолженности (-0,4 млрд евро). Объем взвешенных по риску активов снизился на 2,4 млрд евро кв/кв.

Данные об объеме проблемных кредитов подтверждают нисходящий тренд — показатель составил 52,7 млрд евро (-2,0 % кв/кв), при этом коэффициент покрытия остался на отметке 51,6 %. Совокупный объем безнадежных кредитов стабилизировался на отметке 36,6 млрд евро (+0,5 % кв/кв), при устойчивом коэффициенте покрытия, близком к 60 %. Объем прочих проблемных кредитов снова уменьшился до 16,1 млрд евро (-7,2 % кв/кв), тем самым была подтверждена позитивная тенденция снижения рисков, при этом коэффициент покрытия составил 32,7 %.

Чистый результат показывает убыток в размере 393 млн евро в 3 квартале 2015 г. и 1,1 млрд евро за 9 месяцев 2015 г., почти на уровне 9 месяцев 2014 г., при этом более низкие расходы (-6,2 % 9м/9м) и резерв на покрытие убытков по кредитам (-4,2 % 9м/9м) компенсируют сокращение выручки.

ПОКАЗАТЕЛИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ: РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА 3 КВАРТАЛ 2015 Г. И 9 МЕСЯЦЕВ 2015 Г.

Коммерческая банковская деятельность в Италии продолжает вносить наибольшую долю в прибыль Группы с ежеквартальным результатом в 515 млн евро (-8,8 % кв/кв), достигнув отметки в 1,6 млрд евро за 9 месяцев 2015 г. (+2,5 % 9м/9м). За 9 месяцев 2015 г. выручка достигла 6,5 млрд евро (+2,5 % 9м/9м) благодаря увеличению объемов новых кредитов, при этом, сумма новых поступлений за 9 месяцев 2015 г. достигла 12,3 млрд евро (+42,7 % 9м/9м), главным образом, за счет выдачи кредитов компаниям среднего размера.

Подразделение КИБ[20] также внесло значительный вклад в результаты Группы: в 3 квартале 2015 г. консолидированная прибыль составила 294 млн евро (+15,1 % кв/кв), а за 9 месяцев 2015 г. достигла отметки в 910 млн евро (+6,7 % 9м/9м). Такие результаты достигнуты благодаря увеличению выручки за 9 месяцев 2015 г. в целом на 2,9 млрд евро (+6,1 % 9м/9м), что скомпенсировало расходы в размере 1,3 млрд евро (+6,0 % 9м/9м), обусловленные, главным образом[21], повышением расходов на информационно-коммуникационные технологии; при этом объем создания резервов находился на очень низком уровне — совокупный резерв на покрытие убытков по кредитам составил 47 млн евро (+62,8 % 9м/9м). Прочные позиции подразделения КИБ также отражены в рейтинге EMEA[22] Bonds в евро, где подразделение занимает 1 место по количеству операций. Объем коммерческого кредитования в целом остается в стабильном состоянии, при этом объем кредитного портфеля составляет 51,5 млрд евро (-0,8 % кв/кв, +8,9 % г/г). Объем прямого финансирования предприятий вырос на 40,6 млрд евро (+16,8 % кв/кв, +30,6 % г/г), подтвердив достижение высокой ликвидности. В 3 квартале 2015 г. объем взвешенных по риску активов составил 68,5 млрд евро (+1,1 млрд евро кв/кв), а доходность на вложенный капитал составила 18,0 %; данные показатели выше аналогичных показателей за предыдущий квартал, что подтверждает прибыльность подразделения, которое также формирует значительную выручку в рамках подразделений, занимающихся корпоративными банковскими операциями, благодаря инвестиционной банковской деятельности и общегрупповым продуктам в сфере глобальных транзакционных банковских продуктов, предлагаемых обширной базе корпоративных клиентов Группы.

Чистая прибыль Подразделения ЦВЕ в 3 квартале 2015 г. возросла до 158 млн евро (+3,7 % кв/кв), достигнув 488 млн евро за 9 месяцев 2015 г. За 9 месяцев 2015 г. выручка достигла 2,8 млрд евро (-4,0 % и +3,1 % по текущему и постоянному курсу валют соответственно 9м/9м). Операционные расходы, в условиях оптимизации затрат в течение квартала, снизились до 359 млн евро, достигнув 1,1 млрд евро за 9 месяцев 2015 г. (-3,2 % и +2.5 % по текущему и постоянному курсу валют соответственно 9м/9м) благодаря снижению административных расходов, соответствующему коэффициенту отношения расходов к доходам на уровне 38,5 %. Высокое качество активов подтвердилось, при этом объем проблемных кредитов снизился до 6,5 млрд евро (-1,1 % кв/кв и −6,1 % г/г по текущему курсу валют), а коэффициент покрытия в 3 квартале 2015 г. достиг высокой отметки в 52,1 %, что соответствует аналогичному показателю предыдущего квартала.

Подразделения Управления активами и Привлечения активов в 3 квартале 2015 г. показали высокие итоговые результаты: положительная чистая прибыль составила 57 млн евро и 36 млн евро соответственно (+4,9 % кв/кв и +20,1 % кв/кв для каждого соответственно). Формирование значительного объема комиссионных платежей произошло за счет услуг по управлению инвестициями, главным образом, благодаря чистым продажам активов под управлением и увеличению их объемов.

СУЩЕСТВЕННЫЕ СОБЫТИЯ ЗА 3 КВАРТАЛ 2015 Г. И ПОСЛЕДУЮЩИЕ ПЕРИОДЫ

Существенные события, произошедшие в 3 квартале 2015 года и в период после 30 сентября, рассмотрены в разделе «Последующие события» Промежуточного отчета о результатах операционной деятельности, который является неотъемлемой частью Консолидированной финансовой отчетности за первое полугодие по состоянию на 30 июня 2015 года, а также в пресс-релизах, опубликованных на веб-сайте Группы UniCredit. В частности:

• «Группа UniCredit и ABH Holdings компании „Альфа-Групп“ вступили в эксклюзивные переговоры о продаже Укрсоцбанка» (пресс-релиз, опубликованный 7 августа 2015 г.).
• «Группа UniCredit заявляет о достижении соглашения с AnaCap по вопросу передачи портфеля проблемных кредитов в размере 1,2 млрд евро (неблагополучные кредиты)[23]» (пресс-релиз, опубликованный 28 сентября 2015 г.).
• «UniCredit, аффилированные компании Fortress и компания Prelios оформляют продажу UCCMB, включая невозвратные кредиты на сумму около 2,4 млрд евро» (пресс-релиз, опубликованный 30 октября 2015 г.).
• «Стратегический План UniCredit» (пресс-релиз, опубликованный 11 ноября 2015 г.).

ПРОГНОЗЫ

Оживление деловой активности в еврозоне все еще происходит под воздействием внутренних факторов — особенно бытового потребления — с низкими ценами на электроэнергию, которые работают в качестве автоматического стабилизатора на фоне турбулентности на развивающихся рынках и ослабления мировой торговли. Таким образом, ожидается рост ВВП еврозоны на 1,5–2,0% в годовом исчислении во второй половине 2015 г. и на 1,6 % за весь 2015 год. Ожидается, что во второй половине 2015 г. экономическая активность в Италии будет увеличиваться со скоростью примерно 1,5 % в годовом исчислении (находясь в целом на уровне результата первой половины 2015 г.), в то время как Германия, возможно, превзойдет тенденцию еврозоны, несмотря на то, что дело Volkswagen и слабый рост развивающихся рынков отрицательно скажутся на экономических перспективах. ЕЦБ заметно развернулся в сторону мирного разрешения споров и, ожидается, что он заявит о покупке дополнительных активов, а также о небольшом сокращении ставки по депозитам до конца года. Усиление экономического восстановления наряду с твердыми обязательствами по снижению издержек продолжат способствовать достижению результатов Группы в последнем квартале 2015 г.

[1] Разовые статьи относятся к Единому механизму санации банков в Италии, Германии, Австрии и странах Центральной и Восточной Европы (ЦВЕ) (около 160 млн евро за вычетом налогов), обесценению, связанному с Укрсоцбанком (100 млн евро в чистом выражении) и повышению резерва на покрытие убытков по кредитам для конвертации кредитов в швейцарских франках в Хорватии (около 140 млн евро в чистом выражении).

[2] Коэффициент рентабельности основного капитала = чистая прибыль в годовом исчислении/средневзвешенный материальный капитал (кроме дополнительного капитала первого уровня).

[3] Коэффициент базового капитала первого уровня на переходный период на основе отчетности pro-forma для неаудированной прибыли за 3 квартал 2015 г. за вычетом начисленных дивидендов и наличных денежных средств. Коэффициент базового нормативного капитала первого уровня на переходный период составляет 10,44 %.

[4] СП Pioneer и Santander Asset Management в процессе закрытия сделки.

[5] Коэффициент базового капитала первого уровня при полной нагрузке на капитал на основе отчетности pro-forma для неаудированной прибыли за 3 квартал 2015 г. за вычетом начисленных дивидендов и наличных денежных средств и при условии переноса полного поглощения отложенных налоговых обязательств по уплате налогов на гудвил, налоговых убытков и миноритарного избыточного капитала Pekao, рассчитанного с учетом порога в 12 %.

[6] Коэффициенты финансовой зависимости, основанные на определении, приведенном в CRR, с учетом изменений, внесенных Делегированным законодательным актом ЕС, и на основе отчетности pro-forma для неаудированной прибыли за 3 квартал 2015 г. за вычетом начисленных дивидендов и наличных денежных средств. Для целей нормативного регулирования коэффициент финансовой зависимости на переходный период составляет 4,59 %.

[7] Коэффициент финансовой зависимости при полной нагрузке на капитал на основе отчетности pro-forma для неаудированной прибыли за 3 квартал 2015 г. за вычетом начисленных дивидендов и наличных денежных средств и при условии переноса полного поглощения отложенных налоговых обязательств по уплате налогов на гудвил, налоговых убытков и миноритарного избыточного капитала Pekao, рассчитанного с учетом порога в 12 %.

[8] Доходность на вложенный капитал = чистая прибыль/распределенный капитал. Распределенный капитал рассчитывается как 9,25 % от величины взвешенных по риску активов с учетом отчислений, предназначенных для покрытия задолженностей и секьюритизации.

[9] Изменения в макроэкономических механизмах или изменения кредитоспособности конкретных клиентов.

[10] Определяется как потребительские кредиты — (депозиты + ценные бумаги клиентов).

[11] Итальянская банковская ассоциация — организация, являющаяся приблизительно на 80 % частью итальянской банковской системы, с учетом задолженности перед домохозяйствами и нефинансовыми корпорациями.

[12] Без учета влияния резерва на покрытие убытков по кредитам в размере около 200 млн евро (около 140 млн евро за вычетом налогов), связанного с конвертацией кредитов в швейцарских франках в Хорватии, учтенной в 3 квартале 2015 г.

[13] Единый механизм санации банков в Италии, Германии, Австрии и странах Центральной и Восточной Европы (около 140 млн евро за вычетом налогов); обесценение, связанное с Укрсоцбанком (100 млн евро в чистом выражении), и резервы на покрытие убытков по кредитам для конвертации кредитов в швейцарских франках в Хорватии (около 140 млн евро в чистом выражении).

[14] За исключением местных корпоративных центров.

[15] Объем прямого финансирования определяется как общая сумма депозитов и выпущенных ценных бумаг клиентов.

[16] Регулярные платежи = регулярные платежи, полученные от управления (за исключением поощрительных премий) + регулярные платежи, полученные от активов на ответственном хранении (ответственное хранение и прочие услуги).

[17] Включает чистую сумму прочих расходов/доходов.

[18] Прочие административные расходы за вычетом сумм возмещения расходов и косвенных издержек.

[19] С 30 сентября 2015 г. в Хорватии вступили в силу изменения, внесенные в Закон о потребительском кредитовании и Закон о кредитных организациях; указанные изменения принуждают банки ставить получателей кредитов в швейцарских франках в такое положение, в котором они могли находиться если бы изначально получали кредиты в евро (или в хорватских кунах с валютными оговорками, указывающими на платежи в евро). Оценка убытков, причиненных вследствие ожидаемой конвертации кредитов в евро, привела к учету разовых резервов на покрытие убытков по кредитам в Хорватии на сумму около 200 млн евро в 3 квартале 2015 г.

[20] Как уже известно, мы отмечаем события за прошлый квартал, связанные с операциями по реструктуризации займов в долевые инструменты (Карло Тассара С.п.А (Carlo Tassara S.p.A.)). Учтенная сумма кредитной задолженности ЮниКредит С.п.А в 3 квартале 2015 г. составила 105 млн евро (почти на уровне 30 июня 2015 г.), и на ее основе стоимость была скорректирована на 13 млн евро (практически без изменений с 30 июня 2015 г.). Для получения дополнительной информации о плане восстановления финансовой устойчивости и его прогрессе на сегодняшний день см. Консолидированную финансовую отчетность за первое полугодие по состоянию на 30 июня 2015 г.

[21] ICT = информационно-коммуникационные технологии.

[22] Источник: компания «Деалогик» (Dealogic)

[23] При этом, первоначальная стоимость капитала составляла 666 млн евро.