Меню
Наверх

Паевые инвестиционные фонды

Вы хотите не просто получать доход от вкладов, но еще больше повысить эффективность ваших личных вложений? Используйте широкие возможности, которые предоставляют инвестиционные продукты ЮниКредит Банка

Совместно с управляющей компанией ТКБ Инвестмент Партнерс (АО)1 ЮниКредит Банк представляет линейку паевых инвестиционных фондов, которые ориентированы на широкий круг инвесторов. Даже если раньше вы никогда не интересовались инвестированием, профессиональные управляющие ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) помогут подобрать оптимальную инвестиционную стратегию и финансовые инструменты персонально для вас.

Что выбрать?

Паевые инвестиционные фонды или депозит?

Вложения в паевые инвестиционные фонды в корне отличаются от банковских депозитов, по которым вкладчику выплачивается лишь фиксированный процент. Доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды2 при длительных сроках вложения может существенно превышать проценты по банковским депозитам и инфляцию.

Приобретая паи паевого инвестиционного фонда, весь возможный доход на вложенные средства получает пайщик, а управляющая компания получает фиксированную комиссию (вознаграждение), которая зависит от объема средств в управлении. Именно поэтому управляющая компания заинтересована в максимальном приросте ваших средств.

 

Паевые инвестиционные фонды или самостоятельное инвестирование?

Инвестор, покупая пай, передает средства в доверительное управление профессиональному управляющему, который заинтересован в максимальном приросте стоимости пая. Более того, управляющая компания может инвестировать средства на гораздо более выгодных для пайщиков условиях, так как имеет больший объем средств в управлении и может снизить издержки при их размещении в ценные бумаги. Кроме того, инвестирование в паевые инвестиционные фонды позволяет больше узнать о фондовом рынке при недостатке опыта управления инвестициями и подготовиться к самостоятельному инвестированию.

Преимущества наших инвестиционных решений

Профессионализм:

  • Наши консультанты всегда готовы оказать профессиональную поддержку по всем вопросам, касающимся личных вложений.

Прозрачность

Гибкость

  • Небольшая сумма первоначального взноса (от 10 000 рублей).
  • Возможность самостоятельно определять сроки инвестиций.
  • Приобретение, обмен и погашение паев в максимально короткие сроки, в соответствии с российским законодательством.
  • Диверсификация инвестиций в рамках инвестиционной стратегии.

Надежность

  • Профессионализм и опыт одной из крупнейших на российском рынке управляющих компаний, имеющей развитую систему риск-менеджмента, что позволяет применять стратегии управления с контролируемым уровнем риска.
Соглашение об ЭДО DOC 80КБ Скачать
Правила ЭДО DOC 119КБ Скачать

1 ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана ФКЦБ России 17 июня 2002 г. за № 21-000-1-00069, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России 11 апреля 2006 г. за № 040-09042-001000, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия). 

2 Доходность не гарантируется.

Предлагаемые инструменты

«ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд облигаций»

Фонд нацелен на получение доходности выше уровня инфляции и дохода по банковским вкладам. Активы инвестируются в ликвидные облигации наиболее надежных корпоративных эмитентов, государственные ценные бумаги РФ.

 

«ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд валютных облигаций»

Активы инвестируются преимущественно в валютные инструменты: замещающие облигации, еврооблигации и валютные облигации российских эмитентов, выпущенные на внутреннем рынке. В Фонд могут приобретаться акции российских и иностранных акционерных обществ, облигации с номиналом, привязанным к стоимости золота, и другие активы.

 

«ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд сбалансированный»

Портфель фонда включает в себя акции и облигации российских компаний. Активное управление и динамическая адаптация структуры портфеля Фонда позволяет максимально использовать потенциал как долгового рынка, так и рынка акций. Фонд ориентирован на инвесторов, которые нацелены на долгосрочное инвестирование при сбалансированном соотношении доходности и риска.

 

«ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд сбалансированный с выплатой дохода»

Фонд ориентирован на инвесторов, которые хотят получать регулярные ежеквартальные выплаты напрямую на свой банковский счет, а также потенциальный доход от увеличения стоимости ценных бумаг в портфеле. Выплата промежуточного дохода осуществляется за счет купонного дохода по облигациям и дивидендов по акциям. В портфель фонда отбираются перспективные дивидендные акции и высококачественные облигации с высоким купонным доходом.

 

«ТКБ Инвестмент Партнерс — Золото»

Фонд инвестирует средства в золото на обезличенных металлических счетах и в ценные бумаги, оценочная стоимость которых положительно коррелирована с ценой золота. Также в Фонд могут приобретаться паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, инвестиционные паи БПИФ и ОПИФ, осуществляющих инвестирование в физическое золото в слитках.

 

«ТКБ Инвестмент Партнерс — Премиум. Фонд акций»

Портфель Фонда формируется из акций российских компаний, обладающих высоким потенциалом роста. Предназначен для инвесторов с высокой толерантностью к риску, ожидающих доходность на уровне или выше доходности российского рынка акций.

Консервативный портфель (низкий риск)

Ориентирован на инвесторов, которые предпочитают инвестиции с высоким уровнем сохранности капитала. Портфель представлен фондами, инвестирующими в ликвидные рублевые облигации, валютные облигации, выпущенные на внутреннем рынке, а также в финансовые инструменты, цена которых коррелирует с ценой золота.

Консервативный портфель 

Инвестиционный горизонт

1–2 года

Ключевые особенности

  • Потенциальная доходность выше уровня инфляции и ставок по банковским вкладам*.
  • Защитный инструмент в виде фонда «ТКБ Инвестмент Партнерс — Золото» обеспечивает дополнительную диверсификацию рисков и дает возможность получить доход, привязанный к динамике цен на золото.
  • Валютная составляющая портфеля служит защитой от ослабления рубля, а небольшая доля акций повышает потенциальную доходность и инвестиционную привлекательность стратегии.

 

* В сравнении с процентными ставками по вкладам в ТОП-50 банках России. 

Будущая доходность

+22,5%

Будущая доходность рассчитывается до вычета комиссий и налогов на трехлетнем горизонте в соответствии с Методикой расчета будущей доходности для инвестиционных продуктов ТКБ Инвестмент Партнерс (АО). Указанное значение будущей доходности не гарантируется и будет достигнуто с вероятностью 50%. Методика представлена на сайте УК в разделе Раскрытие информации — Документы по управлению ценными бумагами.

Историческая доходность

1 мес 3 мес 6 мес 1 год 3 года 5 лет
3,2% 8,2% 5,1% 4,0% 9,4% 24,3%

 

Историческая доходность в сравнении с процентными ставками по вкладам в ТОП-50 банках России. 

Сбалансированный портфель (средний риск)

Ориентирован на инвесторов, желающих получить привлекательную доходность за счет сбалансированной с точки зрения риска и доходности структуры портфеля. Модельный портфель сформирован с учетом возможных колебаний рынка в среднесрочной перспективе, поэтому предполагает более долгосрочный период инвестирования.

Сбалансированный портфель 

Инвестиционный горизонт

3 года

Ключевые особенности

  • Сочетание различных классов активов в рамках модельного портфеля создает надежный фундамент для долгосрочных инвестиций, устойчивый к рыночным колебаниям.
  • Фонд «ТКБ Инвестмент Партнерс — Золото» выступает инструментом диверсификации и хеджирования в периоды экономической нестабильности.
  • ОПИФ «ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд валютных облигаций» добавляет элемент диверсификации портфеля по валютам, обеспечивая контроль над рисками, связанными с валютными колебаниями.
  • Модельный портфель обеспечивает оптимальное соотношение уровня риска и доходности.

Будущая доходность

+23,5%

Будущая доходность рассчитывается до вычета комиссий и налогов на трехлетнем горизонте в соответствии с Методикой расчета будущей доходности для инвестиционных продуктов ТКБ Инвестмент Партнерс (АО). Указанное значение будущей доходности не гарантируется и будет достигнуто с вероятностью 50%. Методика представлена на сайте УК в разделе Раскрытие информации — Документы по управлению ценными бумагами.

Историческая доходность

1 мес 3 мес 6 мес 1 год 3 года 5 лет
6,3% 12,1% 3,2% 0,9% 6,8% 32,2%

 

Историческая доходность в сравнении с процентными ставками по вкладам в ТОП-50 банках России. 

Динамичный портфель (повышенный риск)  

Ориентирован на инвесторов, которые сознательно принимают на себя риск высокой изменчивости стоимости активов, чтобы в перспективе извлечь большую прибыль. Инвестиционный портфель формируется преимущественно из высокодоходных ценных бумаг, при этом до 15% портфеля могут составлять инструменты с фиксированным доходом (облигации первого и второго эшелона).

Динамичный портфель 

Инвестиционный горизонт

3 года

Ключевые особенности

  • Значительная доля акций в портфеле обеспечивает высокий потенциал доходности.
  • При формировании портфеля управляющий отбирает акции, недооцененные относительно своей справедливой стоимости и привлекательные с точки зрения качественных характеристик.
  • Доля облигаций в «ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд сбалансированный» обеспечивает более стабильный и предсказуемый доход, смягчая волатильность акций.
  • Включение в модельный портфель валютных инструментов вносит элемент хеджирования и обеспечивает дополнительную диверсификацию.

Будущая доходность

+25,1%

Будущая доходность рассчитывается до вычета комиссий и налогов на трехлетнем горизонте в соответствии с Методикой расчета будущей доходности для инвестиционных продуктов ТКБ Инвестмент Партнерс (АО). Указанное значение будущей доходности не гарантируется и будет достигнуто с вероятностью 50%. Методика представлена на сайте УК в разделе Раскрытие информации — Документы по управлению ценными бумагами.

Историческая доходность

1 мес 3 мес 6 мес 1 год 3 года 5 лет
9,5% 16,3% -1,1% -3,7% 0,5% 40,3%

 

Историческая доходность в сравнении с процентными ставками по вкладам в ТОП-50 банках России. 

Через отделения ЮниКредит Банка

  • обратитесь в одно из отделений ЮниКредит Банка, в которых можно приобрести паи паевых инвестиционных фондов и возьмите с собой документ, удостоверяющий личность
  • заполните Заявку на приобретение, Заявление на открытие счета и Анкету зарегистрированного лица
  • внесите денежные средства через кассу Банка или безналичным переводом в рублях

Через интернет-банк Enter.UniCredit

  • оформите Заявку на приобретение паев, Заявление на открытие счета и Анкету зарегистрированного лица в отделении ЮниКредит Банка*
  • зайдите в систему, используя логин и пароль, и выберите пункт меню «Инвестиции»
  • выберите тип фонда ТКБ Инвестмент Партнерс (АО)
  • заполните необходимые поля и подтвердите операцию с помощью ввода сеансового ключа
  • проверьте факт зачисления денежных средств в счет приобретения паев инвестиционного фонда**

* Приобретение паев инвестиционного фонда через интернет-банк Enter.UniCredit возможно в случае, если вы ранее приобретали паи через отделение ЮниКредит Банка и у вас имеется номер заявки на приобретение паев.

** Начисление паев происходит в срок до пяти рабочих дней после поступления ДС на транзитный счет фонда.

Получить консультацию по паевым инвестиционным фондам ТКБ Инвестмент Партнерс (АО), а также приобрести, обменять, погасить паи паевых инвестиционных фондов вы можете в указанных в перечне офисах ЮниКредит Банка и в офисе управляющей компании: Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71, лит. А.

Узнать ответы на все интересующие вас вопросы вы также можете по телефону 8 800 700 07 08.

Перечень Пунктов приема Агентом Акционерным обществом «ЮниКредит Банк» заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев открытых паевых инвестиционных фондов под управлением УК PDF 399КБ Скачать

ТКБ Инвестмент Партнерс

 

ТКБ Инвестмент Партнерс — одна из крупнейших управляющих компаний России

ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) входит в ТОП-10 крупнейших управляющих компаний на российском рынке управления частным и корпоративным капиталом и рейтингом максимальной надежности от ведущего российского рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»).

ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) сегодня:

  • Один из крупнейших инвестиционных центров, расположенных в России, являющийся консультантом по управлению международными фондами, инвестирующими преимущественно в российские акции
  • Более 100 профессионалов, в числе которых портфельные управляющие, аналитики, специалисты риск-менеджмента и эксперты по инвестиционным продуктам
  • Тщательно структурированный и формализованный инвестиционный процесс
  • Международные и российские стандарты риск-менеджмента и внутреннего контроля
  • Среди российских и международных клиентов: крупнейшие негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, некоммерческие организации и частные инвесторы.

Сайт компании: www.tkbip.ru

Информация об Управляющем при взаимодействии с получателями финансовых услуг PDF 541КБ Скачать

Получить консультацию вы можете по телефону 8 800 700 10 20.

Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют будущих доходов, стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Все операции с паями осуществляются в соответствии с действующим законодательством. Прежде чем приобрести инвестиционные паи ОПИФов, внимательно ознакомьтесь с правилами доверительного управления конкретного паевого инвестиционного фонда.

 

* От размера клиентских активов в денежных средствах, которые клиент принимает решение разместить в ОПИФы под управлением ТКБ Инвестмент Партнерс (АО).

Представленные сведения предназначены исключительно для информационных целей. Информация не рассматривается и не должна рассматриваться как предложение о покупке или продаже каких-либо инструментов или об оказании услуг какому-либо лицу, не является офертой, публичной офертой по какому-либо законодательству. Представленная информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний будущей доходности вложений. АО ЮниКредит Банк прилагает разумные усилия для получения информации из открытых источников, которые считает надежными. Вместе с тем, АО ЮниКредит Банк не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном дисклеймере, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления, АО ЮниКредит Банк не берет на себя обязательств по обновлению, изменению, дополнению представленных материалов или уведомлению получателей настоящих материалов в какой-либо форме, в том случае, если какой-либо из упомянутых в материале фактов, мнений, расчетов, прогнозов или оценок изменится, или иным образом изменит актуальность. Любая приведенная информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной. Никакие положения информации или материалов, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) либо АО ЮниКредит Банка и/или намерение АО ЮниКредит Банка предоставить услуги.

Вложение средств в паевые инвестиционные фонды осуществляется на собственный страх и риск клиента. АО ЮниКредит Банк не несет ответственности за ущерб или убытки, которые могут возникать в связи с указанными вложениями. Инвестиционные паи не являются ни банковским вкладом, ни обязательством АО ЮниКредит Банка.

ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана ФКЦБ России 17 июня 2002 г. за № 21-000-1-00069, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России 11 апреля 2006 г. за № 040-09042-001000, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия).

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд облигаций» (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФКЦБ России 24.12.2002 г. за № 0081-58233855); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс — Премиум. Фонд акций» (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.02.2006 г. за № 0478-75408434); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс — Золото» (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.12.2010 г. за № 2026-94198244).

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд сбалансированный» (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФКЦБ России 24.12.2002 г. за № 0078-58234010)

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс — Фонд валютных облигаций» (Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 20.09.2007 г. за № 0991-94131990)

Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами предусмотрены надбавки и скидки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность вложений в паевые инвестиционные фонды. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, включая информацию о скидках (надбавках) и иных расходах, связанных с приобретением инвестиционных паев и владением ими, а также ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, агентом которых является АО ЮниКредит Банк можно в отделениях АО ЮниКредит Банка, осуществляющих проведение операций с паями ОПИФов под управлением ТКБ Инвестмент Партнерс (АО), и на официальном сайте ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) в сети «Интернет» или по телефону (812) 332-7-332 .

Налогообложение доходов от операций с инвестиционными паями владельцев инвестиционных паев — физических лиц осуществляется в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации. АО ЮниКредит Банк не является налоговым агентом по операциям клиентов с инвестиционными паями ОПИФов. Налоговым агентом по операциям с инвестиционными паями ОПИФов под управлением ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) является ТКБ Инвестмент Партнерс (АО).

Перед заключением сделок с паями ОПИФов Вы должны оценить, не полагаясь на АО ЮниКредит Банк и ТКБ Инвестмент Партнерс (АО), экономические риски и выгоды, юридические и налоговые последствия таких сделок и Вашу возможность принять данные риски. Финансовые инструменты и операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям и ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента и операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. АО ЮниКредит Банк не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в паи ОПИФов и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.

Spinning wheel animation

Loading

UniCredit Logo