Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма
В целях реализации положений Федерального закона от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ и нормативных актов Банка России в АО ЮниКредит Банке разработаны, утверждены и введены в действие «Правила внутреннего контроля АО ЮниКредит Банка, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
АО ЮниКредит Банк входит в международную банковскую группу UniCredit, в рамках которой действуют единые «Руководящие принципы и Политика группы UniCredit в области противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ), основанные на лучших мировых стандартах и принципе соблюдения требований законодательства во всех странах присутствия Группы.
В АО ЮниКредит Банке назначен Ответственный сотрудник — начальник Управления Финансового Мониторинга, который отвечает за реализацию в Банке Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и программ их осуществления.
Дополнительная информация о мерах, предпринимаемых АО ЮниКредит Банком в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, содержится в Анкете кредитной организации.
| Анкета кредитной организации | 495 КБ | Скачать |
Доводим до вашего сведения, что АО ЮниКредит Банк не открывает анонимных счетов и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими постоянно действующих органов управления на территориях государств, в которых они зарегистрированы. Также АО ЮниКредит Банк не открывает счета и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, осуществляющими по своим счетам операции банков, которые не имеют постоянно действующих органов управления на территориях государств, в которых они зарегистрированы.
Просим вас письменно проинформировать АО ЮниКредит Банк о мерах, предпринимаемых вашей кредитной организацией в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также направить в наш адрес заполненную Анкету клиента-кредитной организации.
В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на Банк возложена обязанность по сбору, хранению, изучению и поддержанию в актуальном состоянии идентификационных сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
В случае, если данные, представленные вами ранее в Банк изменились, а также при получении письменного Уведомления от Банка о необходимости обновления сведений, требуется в течение 7 дней заполнить и направить в Банк обновленную Анкету клиента.
Просим вас одновременно с вашей Анкетой представить в Банк заполненные и заверенные вами анкеты Представителей и/или Выгодоприобретателей.
Представителем клиента является лицо, совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет физического или юридического лица, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа самоуправления:
- единоличный исполнительный орган юридического лица
- главный Бухгалтер
- лица, указанные в банковской карточке образцов подписей
- лица, которым предоставлено право на снятие наличных денежных средств со счета юридического лица
- лица, которым предоставлено право передачи в банк расчетных документов или распоряжений на осуществление операций/сделок по счету клиента
- лица, которым предоставлено право получать в банке электронные ключи, банковские карты или чеки, по которым в дальнейшем могут совершаются операции по счету клиента
- держатели дополнительных карт
Выгодоприобретателем клиента считается лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
В соответствии с п.14, ст.7, Федерального закона 115-ФЗ, клиенты обязаны предоставлять Банку информацию о своих бенефициарных владельцах.
Бенефициарным владельцем является физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.
При непредставлении (отказе от предоставления) Клиентом данных о Бенефициарном владельце при открытии счета Банк вправе отказать в открытии счета.
В случае если Клиент уже имеет открытые счета в Банке, Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств.
В случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по вышеуказанным основаниям, Банк вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом.
| Анкета бенефициарного владельца | 74КБ | Скачать |
Также АО ЮниКредит Банк обращает внимание на возникновение у юридических лиц обязанностей по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах, предусмотренных статьей 6.1 Федерального закона № 115-ФЗ, а также административной ответственности в соответствии с КоАП РФ.
| Циркулярное письмо для юридических лиц о бенефициарных владельцах (2017) | 661КБ | Скачать |
В соответствии с требованиями статьи 142.4. Налогового Кодекса Российской Федерации Банк запрашивает, обрабатывает и анализирует информацию, необходимую для установления налогового резидентства клиентов, выгодоприобретателей и лиц, прямо или косвенно их контролирующих, включая проверку достоверности и полноты предоставленной клиентом информации.
В случае изменения данных, ранее предоставленных вами в анкетах для международного обмена информацией в налоговых целях, необходимо направить в Банк обновленные анкеты:
Просим вас при проведении расчетов по сделкам предоставлять в Банк информацию, содержащуюся в Циркулярном письме, для целей надлежащего исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
О размещении или обновлении сведений клиентов — физических лиц (граждан РФ) в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) и единой биометрической системе (ЕБС)
Перечень необходимых сведений для совершения действий, предусмотренных пунктом 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ в отношении клиента — физического лица (гражданина РФ):
- фамилия, имя, отчество (при наличии)
- дата рождения,
- реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия, номер, кем выдан, дата выдачи, код подразделения),
- сведения о гражданстве,
- адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
- идентификационный номер налогоплательщика (при наличии),
- контактная информация — номер абонентского устройства подвижной радиотелефонной связи и адрес электронной почты (при наличии),
а также частью 4 статьи 3 Федерального закона от 29 декабря 2022 г. N 572-ФЗ «Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»:
- данные изображения лица человека, полученные с помощью фото- видео устройств,
- данные голоса человека, полученные с помощью звукозаписывающих устройств.
Перечень необходимых документов для совершения действий, предусмотренных пунктом 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ в отношении клиента — физического лица (гражданина РФ):
- при наличии подтвержденной учетной записи в ЕСИА — основной документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, действительный на дату предъявления,
- при отсутствии подтвержденной учетной записи в ЕСИА — действительные на дату предъявления:
- основной документ, удостоверяющий личность гражданина РФ;
- страховое свидетельство государственного или обязательного пенсионного страхования с информацией о СНИЛС,
- согласие на обработку персональных данных, необходимых для регистрации гражданина Российской Федерации в единой системе идентификации и аутентификации, и иных сведений, если такие сведения предусмотрены федеральными законами в указанной системе, и биометрических персональных данных гражданина Российской Федерации в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации.
Все документы предъявляются в оригинале, а согласие оформляется в присутствии работника Банка после ознакомления со стороны клиента.
| Список подразделений Банка | XLS | 14КБ | Скачать |
В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» информируем, что в структуре акционерного капитала АО ЮниКредит Банка отсутствуют бенефициарные владельцы – физические лица, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие) долей более 10 процентов в капитале. Также АО ЮниКредит Банк является эмитентом ценных бумаг, допущенным к организованным торгам, который раскрывает информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.
Информация раскрывается на официальном сайте группы UniCredit.