В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на Банк возложена обязанность по сбору, хранению, изучению и поддержанию в актуальном состоянии идентификационных сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В случае, если данные, представленные вами ранее в Банк изменились, а также при получении письменного Уведомления от Банка о необходимости обновления сведений, требуется в течение 7 дней заполнить и направить в Банк обновленную Анкету клиента.

Просим вас одновременно с вашей Анкетой представить в Банк заполненные и заверенные вами анкеты Представителей и/или Выгодоприобретателей.

Представителем клиента является лицо, совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет физического или юридического лица, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа самоуправления:

• единоличный исполнительный орган юридического лица
• главный Бухгалтер
• лица, указанные в банковской карточке образцов подписей
• лица, которым предоставлено право на снятие наличных денежных средств со счета юридического лица
• лица, которым предоставлено право передачи в банк расчетных документов или распоряжений на осуществление операций/сделок по счету клиента
• лица, которым предоставлено право получать в банке электронные ключи, банковские карты или чеки, по которым в дальнейшем могут совершаются операции по счету клиента
• держатели дополнительных карт

В соответствии с п.14, ст.7, Федерального закона 115-ФЗ, клиенты обязаны предоставлять Банку информацию о своих бенефициарных владельцах.

Бенефициарным владельцем является физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

При непредставлении (отказе от предоставления) Клиентом данных о Бенефициарном владельце при открытии счета Банк вправе отказать в открытии счета.

В случае если Клиент уже имеет открытые счета в Банке, Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств.

В случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по вышеуказанным основаниям, Банк вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом.

Также АО ЮниКредит Банк обращает внимание на возникновение у юридических лиц обязанностей по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах, предусмотренных статьей 6.1 Федерального закона № 115-ФЗ, а также административной ответственности в соответствии с КоАП РФ.

О размещении или обновлении сведений клиентов — физических лиц (граждан РФ) в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА) и единой биометрической системе (ЕБС)

Перечень необходимых сведений для совершения действий, предусмотренных пунктом 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ в отношении клиента — физического лица (гражданина РФ):

• фамилия, имя, отчество (при наличии)
• дата рождения,
• реквизиты основного документа, удостоверяющего личность (серия, номер, кем выдан, дата выдачи, код подразделения),
• сведения о гражданстве,
• адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
• идентификационный номер налогоплательщика (при наличии),
• контактная информация — номер абонентского устройства подвижной радиотелефонной связи и адрес электронной почты (при наличии),

а также частью 4 статьи 3 Федерального закона от 29 декабря 2022 г. N 572-ФЗ «Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»:

• данные изображения лица человека, полученные с помощью фото- видео устройств,
• данные голоса человека, полученные с помощью звукозаписывающих устройств.

Перечень необходимых документов для совершения действий, предусмотренных пунктом 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ в отношении клиента — физического лица (гражданина РФ):

1. при наличии подтвержденной учетной записи в ЕСИА — основной документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, действительный на дату предъявления,
2. при отсутствии подтвержденной учетной записи в ЕСИА — действительные на дату предъявления:
   • основной документ, удостоверяющий личность гражданина РФ;
   • страховое свидетельство государственного или обязательного пенсионного страхования с информацией о СНИЛС,
3. согласие на обработку персональных данных, необходимых для регистрации гражданина Российской Федерации в единой системе идентификации и аутентификации, и иных сведений, если такие сведения предусмотрены федеральными законами в указанной системе, и биометрических персональных данных гражданина Российской Федерации в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации.

Все документы предъявляются в оригинале, а согласие оформляется в присутствии работника Банка после ознакомления со стороны клиента.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» информируем, что в структуре акционерного капитала АО ЮниКредит Банка отсутствуют бенефициарные владельцы – физические лица, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие) долей более 10 процентов в капитале. Также АО ЮниКредит Банк является эмитентом ценных бумаг, допущенным к организованным торгам, который раскрывает информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

Информация раскрывается на официальном сайте группы UniCredit.