В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на Банк возложена обязанность по сбору, хранению, изучению и поддержанию в актуальном состоянии идентификационных сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В случае, если данные, представленные вами ранее в Банк изменились в течение 7 дней требуется заполнить и направить в Банк обновленную Анкету и пакет документов, а также при получении письменного Уведомления от Банка о необходимости обновления сведений.

Документы могут быть предоставлены через интернет-банк Business.Online или отделение Банка.

Для компаний с годовой выручкой по группе более 90 млн рублей возможно предоставление документов в рамках электронного документооборота с УКЭП.

При предоставлении документов через Business.Online формы анкет можно заполнить электронно и направить через раздел «Корреспонденция», в таком случае живая печать и подпись не требуются.

При предоставлении в офис Банка документы должны быть предоставлены в оригинале или нотариально заверенной копии. Визирование Анкет осуществляется уполномоченными лицами (в соответствии с КОП).

Основные документы для обновления данных KYC

1) Анкета юридического лица — обязательный документ.

• Анкета юридического лица
• Образец заполнения анкеты юридического лица

Обращаем ваше внимание, что все пункты анкеты обязательны для заполнения.

Просим вас одновременно с вашей Анкетой представить в Банк заполненные и заверенные вами анкеты Представителей, Выгодоприобретателей и Бенефициарных владельцев.

2) Представителем клиента является лицо, совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет физического или юридического лица, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа самоуправления.

Анкета физического лица — представителя — обязательный документ, заполняется для следующих лиц:

• единоличный исполнительный орган юридического лица, указанный в банковской карточке образцов подписей Клиента или альбоме с образцами подписей Клиента;
• лица, указанные в банковской карточке образцов подписей Клиента или альбоме с образцами подписей Клиента;
• лица, которым предоставлено право подписи договора/иных документов с Банком;
• держатели корпоративных банковских карт Клиента;
• лица, которым предоставлено право на внесение, снятие наличных денежных средств со счета Клиента;
• лица, которые наделены правом использования ЭП;
• лица, которым предоставлено право получать в Банке электронные ключи, банковские карты и ПИНы к ним или чеки.

• Анкета физического лица — представителя клиента
• Образец заполнения анкеты физического лица — представителя

В случае передачи на основании договора функции единоличного исполнительного органа коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю необходимо заполнить соответствующую анкету из приложенных.

• Анкета юридического лица — представителя клиента
• Анкета индивидуального предпринимателя — представителя клиента

3) Анкета бенефициарного владельца заполняется при наличии бенефициарных владельцев с долей более 25%, в случае если данные не указаны в Анкете клиента — юридического лица.

В соответствии с п.14, ст.7, Федерального закона 115-ФЗ, клиенты обязаны предоставлять Банку информацию о своих бенефициарных владельцах.

Бенефициарным владельцем является физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

При непредставлении (отказе от предоставления) Клиентом данных о Бенефициарном владельце при открытии счета Банк вправе отказать в открытии счета.

В случае если Клиент уже имеет открытые счета в Банке, Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции.

Также АО ЮниКредит Банк обращает внимание на возникновение у юридических лиц обязанностей по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах, предусмотренных статьей 6.1 Федерального закона № 115-ФЗ, а также административной ответственности в соответствии с КоАП РФ.

• Циркулярное письмо для юридических лиц о бенефициарных владельцах (2017)
• Анкета бенефициарного владельца
• Образец заполнения анкеты бенефициарного владельца

4) Копия одного из документов подтверждающих финансовое положение — обязательный документ:

• Налоговая декларация за последний отчётный год с отметками налогового органа о принятии*;
• Годовой отчет с отметками налогового органа о принятии*;
• Годовая бухгалтерская отчетность*;
• Аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год;
• Справка из ФНС об уплате налогов, сборов, пени т.д.

* синяя печать и подпись ФНС, электронно-цифровая подпись ФНС, копия описи-вложения и квитанции об оплате отправления при отправке почтой.

5) При ведении деятельности подлежащей лицензированию необходимо предоставить выписку из Реестра лицензий, подтверждающую наличие лицензий (разрешений), выданных в установленном порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, либо указанные лицензии (разрешения), оформленные в виде самостоятельного документа (предоставляются в случае, если ранее не предоставлялись, либо если данные в предоставленных ранее документах изменились).

6) Информацию о статусе налогового резидентства в целях реализации требований CRS и FATCA в соответствии с требованиями ст.142.4. Налогового Кодекса Российской Федерации для международного обмена информацией в налоговых целях предоставляется в случае, если ранее не предоставлялась либо если данные в предоставленной ранее анкете изменились.

• Анкета FATCA
• Анкета CRS

7) Анкета выгодоприобретателя клиента — при наличии лица, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

• Анкета физического лица — выгодоприобретателя клиента
• Анкета юридического лица — выгодоприобретателя клиента
• Анкета индивидуального предпринимателя — выгодоприобретателя клиента

Дополнительные документы при наличии изменений

При предоставлении через Business.Online можно направить отсканированные документы.

При предоставлении в офис Банка документы должны быть предоставлены в оригинале или нотариально заверенной копии.

1) При смене паспорта или изменении адреса регистрации представителя, бенефициарного владельца, учредителя:

• Паспорт

2) В случае изменения фактического адреса ведения деятельности:

• Договор аренды / Выписка ЕГРН к договору аренды или документ подтверждающий право собственности

3) Смена юридического адреса*:

• Договор аренды / Выписка ЕГРН к договору аренды или документ подтверждающий право собственности
• Устав, лист изменений к уставу (при наличии изменений в уставе)

* если в печати указан адрес, КПП и прочие связанные с изменениями данные, необходимо обратиться в офис банка с пакетом документов для обновления КОП (карточка образцов подписей)

4) Продление или изменение срока полномочий представителя:

• Решение или протокол об изменении, продлении полномочий* либо доверенность

* Документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа:

• принятый с 01.09.2024, требует нотариальное удостоверение решения/протокола
• принятый до 01.09.2024, требует нотариальное удостоверение решения/протокола, если в уставе не указано иное

Обращаем внимание, что после рассмотрения полного комплекта документов Банк вправе запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения полученной информации.

В случае возникновения вопросов по заполнению и списку документов просьба обратиться в Банк с использованием системы Business.Online через раздел «Корреспонденция», выбрав тип запроса «Другой тип», или обратиться к куратору либо на горячую линию по номеру:

В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на Банк возложена обязанность по сбору, хранению, изучению и поддержанию в актуальном состоянии идентификационных сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В случае, если данные, представленные вами ранее в Банк изменились в течение 7 дней требуется заполнить и направить в Банк обновленную Анкету и пакет документов, а также при получении письменного Уведомления от Банка о необходимости обновления сведений.

Пакет документов может быть предоставлен через интернет-банк Business.Online или отделение Банка.

Для индивидуальных предпринимателей с годовой выручкой по группе более 90 млн рублей возможно предоставление документов в рамках электронного документооборота с УКЭП.

При предоставлении документов через Business.Online формы анкет можно заполнить электронно и направить через раздел «Корреспонденция», в таком случае живая печать и подпись не требуются.

При предоставлении в офис Банка документы должны быть предоставлены в оригинале или нотариально заверенной копии, анкеты необходимо заверить в соответствии с КОП.

Основные документы для обновления данных KYC

1) Анкета индивидуального предпринимателя — обязательный документ, бланк предназначен для индивидуальных предпринимателей, нотариусов, адвокатов учредивших адвокатский кабинет, глав крестьянско-фермерских хозяйств

• Анкета индивидуального предпринимателя

Обращаем ваше внимание, что все пункты анкеты обязательны для заполнения, если не указано иное (пункты для иностранных граждан или лиц без гражданства. Пункт 29 заполняется при любых признаках иностранного налогового резидентства.

При заполнении блока о планируемых операциях необходимо заполнить все поля. Если указанные в таблице операции не планируются (например — предполагаемое число международных платежей в месяц), в таком случае просьба указать 0.

Просим вас одновременно с вашей Анкетой представить в Банк заполненные и заверенные вами анкеты Представителей, Выгодоприобретателей и Бенефициарных владельцев.

2) Представителем клиента является лицо, совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет физического или юридического лица, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа самоуправления.

Анкета физического лица — представителя — обязательный документ, заполняется для следующих лиц:

• лица, которым предоставлено право подписи договора/иных документов с Банком;
• лица, указанные в банковской карточке образцов подписей Клиента или альбоме с образцами подписей Клиента;
• держатели корпоративных банковских карт Клиента;
• лица, которым предоставлено право на внесение, снятие наличных денежных средств со счета Клиента;
• лица, которые наделены правом использования ЭП;
• лица, которым предоставлено право получать в Банке электронные ключи, банковские карты и ПИНы к ним или чеки.

•  Анкета физического лица — представителя клиента
•  Образец заполнения анкеты физического лица — представителя клиента

3) Копия одного из документов подтверждающих финансовое положение — обязательный документ:

• Налоговая декларация за последний отчётный год с отметками налогового органа о принятии*;
• Патент, копия документа оплаты патента (чек, квитанция, платёжное поручение с отметками банка о принятии);
• Годовой отчет с отметками налогового органа о принятии*;
• Годовая бухгалтерская отчетность*;
• Аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год;
• Справка из ФНС об уплате налогов, сборов, пени т.д.

* синяя печать и подпись ФНС, электронно-цифровая подпись ФНС, копия описи-вложения и квитанции об оплате отправления при отправке почтой.

4) При ведении деятельности подлежащей лицензированию необходимо предоставить выписку из Реестра лицензий, подтверждающую наличие лицензий (разрешений), выданных в установленном порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, либо указанные лицензии (разрешения), оформленные в виде самостоятельного документа (предоставляются в случае, если ранее не предоставлялись, либо если данные в предоставленных ранее документах изменились).

5) Если вы ИП с иностранным резидентством*:

• Анкета FATCA, CRS для ИП

6) Анкета выгодоприобретателя клиента — при наличии лица, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

• Анкета физического лица — выгодоприобретателя клиента
• Анкета юридического лица — выгодоприобретателя клиента
• Анкета индивидуального предпринимателя — выгодоприобретателя клиента

Дополнительные документы при наличии изменений

При предоставлении через Business.Online можно направить отсканированные документы.

При предоставлении в офис Банка документы должны быть предоставлены в оригинале или нотариально заверенной копии.

1) В случае замены паспорта или изменения адреса регистрации ИП или представителя:

• Паспорт;

2) При замене паспорта по причине смены ФИО* :

• Паспорт;
• Документ подтверждающий причину смены ФИО;

3) При изменении фактического адреса ведения деятельности:

• Договор аренды/Выписка ЕГРН к договору аренды или документ подтверждающий право собственности

*Требуется обратиться в офис Банка с пакетом документов для внесения изменений и обновления КОП.

Обращаем внимание, что после рассмотрения полного комплекта документов Банк вправе запросить дополнительную информацию, а также документы, необходимые для подтверждения полученной информации.

В случае возникновения вопросов по заполнению и списку документов просьба обратиться в Банк с использованием системы Business.Online через раздел «Корреспонденция», выбрав тип запроса «Другой тип», или обратиться к куратору либо на горячую линию по номеру:

В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на Банк возложена обязанность по сбору, хранению, изучению и поддержанию в актуальном состоянии идентификационных сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

В случае, если данные, представленные вами ранее в Банк изменились, а также при получении письменного Уведомления от Банка о необходимости обновления сведений, требуется в течение указанного в Уведомлении срока произвести обновление сведений.

• Если ваши данные не менялись, подтвердите это через Mobile.UniCredit (в разделе «Ещё» кликните на ваши имя и фамилию) / Enter.UniCredit (в разделе «Личная информация») или в отделении банка.
• Если изменились контактные телефоны, данные о месте работы или адрес фактического проживания, обновите данные через Mobile.UniCredit (в разделе «Ещё» кликните на ваши имя и фамилию) / Enter.UniCredit (в разделе «Личная информация») или в отделении Банка.
• Если изменились паспортные данные¹ или адрес регистрации, направьте нам скан-копии или фотографии ваших новых документов через Mobile.UniCredit (в разделе «Переписка с банком» — «Написать новое письмо». Тема письма — «Обновление паспортных данных») / Enter.UniCredit «Сообщения» — «Написать новое письмо». Тема письма — «Обновление паспортных данных» или в отделении Банка.

В случае возникновения вопросов при актуализации ваших персональных данных, обратитесь в информационный центр по номеру телефона 8 800 700 10 20 или в любое отделение Банка.

Если у вас есть представители², выгодоприобретатели³ или бенефициарный владелец⁴, при изменении информации о них необходимо направить заполненные анкеты.

Бланки расположены ниже и есть в отделениях Банка. Направить анкету можно через Mobile.UniCredit / Enter.UniCredit, подписывать в этом случае не нужно. Можно принести анкету в отделение Банка, тогда ее нужно подписать.

• Анкета клиента — физического лица
• Анкета физического лица — представителя клиента
• Анкета физического лица — выгодоприобретателя клиента
• Анкета бенефициарного владельца

¹ Если у вас изменились ФИО, то обновить данные можно через Mobile.UniCredit / Enter.UniCredit или в отделении Банка. При этом необходимы документы, подтверждающие смену ФИО.

² Представителем клиента считается лицо, совершающее операцию с денежными средствами от имени клиента в силу полномочий, которые подтверждены доверенностью, договором либо законом. К представителям относятся, в том числе держатели дополнительных карт.

³ Выгодоприобретателем клиента считается лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числена основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

⁴ Бенефициарным владельцем клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.