Доверительное управление: стратегия «Ликвидные инвестиции»
Стратегия ориентирована на инвесторов, которые хотят регулярно получать потенциальный доход в рублях, превышающий ставки по вкладам, раз в полгода
Основные параметры
- Срок — 2 года
- Минимальная сумма инвестирования — 500 000 ₽
- Ожидаемая доходность — 17,9% годовых1
- Выплата дохода — раз в полгода
- Уровень риска — низкий
Переданные в доверительное управление денежные средства направляются на приобретение преимущественно государственных и корпоративных облигаций российских эмитентов, а также могут приобретаться акции, по которым обычно эмитенты платят дивиденды (дивидендные акции).
Умеренно-консервативный портфель ценных бумаг, состоящий из высококачественных облигаций российских эмитентов с добавлением дивидендных акций2, с условием минимизации риска получения убытка в конце срока действия стратегии.
Описание работы стратегии
Стратегия с регулярной периодичностью выплат, в основе которой формирование консервативного портфеля с целью получения обеспечения регулярных выплат дохода по стратегии на полугодовой основе.
Облигации. Управляющий формирует портфель из облигаций высококачественных заемщиков, постоянно отслеживая более привлекательные с точки зрения соотношения риск/доходность альтернативы для покупки.
Акции. Отбор акций в портфель происходит путем анализа факторов, которые влияют на способность компаний стабильно выплачивать дивиденды: стабильный доход, прибыль и денежный поток, перспективы роста, стабильность отрасли, регулярные выплаты дивидендов, здоровый баланс и управляемый уровень долга.
Пересмотр/ребалансировка портфеля не реже 1 раза в квартал. В случае высокой волатильности на рынках портфель пересматривается ежедневно.
Низкий риск. Управление портфелем преимущественно консервативных инструментов с фиксированной доходностью (облигаций) (90% портфеля), и выбор акций финансово стабильных компаний, регулярно выплачивающих дивиденды (до 10% портфеля), возможная просадка которых может быть компенсирована дивидендными выплатами, что позволяет ожидать безубыточность на конец инвестиционного горизонта.
| Класс активов | Вес в портфеле |
|---|---|
| Корпоративные и субфедеральные облигации | 85% |
| ОФЗ | 5% |
| Акции | 10% |
| Итого: | 100% |
Возможные сценарии работы стратегии
Доходность стратегии в зависимости от сценария развития событий (в среднем в годовых за 2 года в рублях)3:
| Ожидаемый | Негативный |
| 17,9% | 14,5% |
Условия
| Управляющий | ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) |
| Срок стратегии ДУ (инвестиционный горизонт) | 2 года |
| Минимальная сумма инвестирования / шаг | 500 000 рублей / 1 000 рублей |
| Учредитель управления | Физическое лицо, возраст 18-704 лет |
| Валюта договора ДУ | Рубли |
| Период «охлаждения»7 | 5 рабочих дней |
| Структура активов |
|
| Уровень риска | Низкий. Управление портфелем преимущественно консервативных инструментов с фиксированной доходностью (облигаций), и выбор акций финансово стабильных компаний, регулярно выплачивающих дивиденды (до 10% портфеля), возможная просадка которых может быть компенсирована дивидендными выплатами, что позволяет ожидать безубыточность на конец инвестиционного горизонта |
| Ожидаемая потенциальная доходность за весь период инвестирования | Потенциально 17,9% годовых в рублях5 |
| Выплата дохода6 | Раз в полгода на банковский счет клиента |
| Условия досрочного прекращения договора доверительного управления | При досрочном расторжении договора ДУ управляющая компания реализует активы из портфеля клиента по рыночным ценам и вырученные от продажи активов денежные средства возвращает учредителю управления. Сумма к выводу может оказаться меньше либо больше суммы внесенных в договор средств, если цены активов снизились либо выросли |
| Условия пополнения портфеля клиента | Возможно пополнить портфель путем перевода денежных средств по реквизитам стратегии от 1 000 рублей, оформление дополнительных документов не требуется |
| Частичный вывод денежных средств | Невозможен |
| Вознаграждение за размещение в стратегию ДУ6 | 1,2% от передаваемых в ДУ денежных средств |
| Вознаграждение за управление | 1,2% за календарный год от среднегодовой СЧА (взимается ежеквартально) |
1 Доходность на конец периода инвестирования.
2 Могут быть представлены акции иностранных эмитентов, если они обращаются на МосБирже.
3 С учетом комиссий. Без учета налогов. Доходность на конец периода инвестирования.
4 В случае несоответствия Учредителя управления указанным параметрам возраста присоединение к стратегии ДУ означает, что Учредитель управления полностью осознает и принимает любые риски, связанные с таким несоответствием.
5 После вычета комиссий, до налогообложения. Инвестиционный доход не гарантирован управляющей компанией и зависит от показателей доходности инвестиционной стратегии. Управляющий предпринимает все зависящие от него разумные меры для достижения указанных параметров, но не гарантирует их безусловное соблюдение.
6 Уровень комиссии за размещение действует, в том числе для всех дальнейших пополнений.
В случае пополнения портфеля до даты инвестирования активов стратегии, комиссия за размещение определяется исходя из итоговой (совокупной) суммы инвестированных средств на дату инвестирования активов стратегии.
7 Период времени, в течение которого можно вывести переданные в доверительное управление денежные средства в полном объеме до начала их инвестирования управляющим.
ТКБ Инвестмент Партнерс
ТКБ Инвестмент Партнерс — одна из крупнейших управляющих компаний России
ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) входит в ТОП-10 крупнейших управляющих компаний на российском рынке управления частным и корпоративным капиталом с общим объемом чистых активов под управлением и консультированием около 527 млрд рублей (на 31.10.2022) и рейтингом максимальной надежности от ведущего российского рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»).
ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) сегодня:
- Один из крупнейших инвестиционных центров, расположенных в России, являющийся консультантом по управлению международными фондами, инвестирующими преимущественно в российские акции
- Более 100 профессионалов, в числе которых портфельные управляющие, аналитики, специалисты риск-менеджмента и эксперты по инвестиционным продуктам
- Тщательно структурированный и формализованный инвестиционный процесс
- Международные и российские стандарты риск-менеджмента и внутреннего контроля
- Среди российских и международных клиентов: крупнейшие негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, некоммерческие организации и частные инвесторы.
Сайт компании: www.tkbip.ru
| Информация об Управляющем при взаимодействии с получателями финансовых услуг | 541КБ | Скачать |
Данный материал подготовлен ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) (TKB Investment Partners (JSC)).
Услуги доверительного управления предоставляются ТКБ Инвестмент Партнерс (АО). АО ЮниКредит Банк выступает в качестве поверенного, действуя от имени ТКБ Инвестмент Партнерс (АО).
АО ЮниКредит Банк не является поставщиком услуг по доверительному управлению ценными бумагами и не несет ответственности за возможные негативные последствия и риски, связанные с инвестированием средств в доверительное управление ценными бумагами.
Оказываемые управляющим финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
Этот материал создан исключительно в информационных целях и не является: 1. Офертой или предложением о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг или финансовых инструментов; 2. Информацией, на которую его получатель может полагаться в связи с каким-либо контрактом, соглашением или договором; 3.Финансовым или инвестиционным советом, консультацией или индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) и/или АО ЮниКредит Банк не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале.
Любые мнения, включенные в настоящий материал, если прямо не указано иное, даны специалистами ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) в указанное время и могут быть изменены без предварительного уведомления.
ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) оставляет за собой право по своему усмотрению изменять либо не актуализировать информацию и мнения, содержащиеся в данном материале. Инвесторы должны самостоятельно консультироваться со своими юридическими и налоговыми советниками в отношении любых юридических, бухгалтерских и налоговых вопросов при инвестировании в какие-либо финансовые инструменты для того, чтобы принять самостоятельное решение о соответствии таких инвестиций их собственным требованиям и о последствиях таких инвестиций.
Пожалуйста, обратите внимание на то, что различные виды инвестиций, информация о которых может содержаться в настоящем материале, обладают различной степенью риска, и могут не иметь гарантий по возврату инвестированных средств, могут быть не подходящими либо невыгодными для какого-либо конкретного клиента или потенциального клиента, либо для конкретного инвестиционного портфеля. Принимая во внимание экономические и рыночные риски, может не быть никакой гарантии, что какая-либо инвестиционная стратегия, упомянутая в настоящем материале, достигнет своих инвестиционных целей.
Этот материал не является гарантией или обещанием будущей эффективности или доходности от инвестиционной деятельности. Результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией таких же результатов в будущем. Все прошлые данные имеют документальное подтверждение. Нет никаких гарантий прибыли или доходов от финансовых инструментов. На размер дохода могут повлиять, среди прочего, инвестиционные стратегии и цели финансового инструмента и существенные рыночные и экономические условия, в том числе процентные ставки и рыночные условиям в целом. Различные стратегии, применяемые к финансовым инструментам, могут оказать существенное влияние на результаты, описанные в настоящем материале. Инвесторы могут не получить назад сумму, которую они первоначально инвестировали. Существует вероятность полной потери изначально инвестированной суммы.
Данные о потенциальной доходности учитывают вознаграждение управляющего и иные расходы, возникающие в связи с инвестированием в ценные бумаги. Вознаграждение управляющего определяется согласно договору доверительного управления.
ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) является юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (ОГРН 1027809213596), адрес места нахождения: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71, лит. А. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана ФКЦБ России 17 июня 2002 г. за № 21-000-1-00069, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России 11 апреля 2006 г. за № 040-09042-001000, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия. До заключения договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть представлена в соответствии с законодательством РФ, на сайте управляющего www.tkbip.ru и по телефону (812) 332-7332.
Ознакомиться с условиями управления, получить сведения об УК и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, можно по адресу УК: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, улица Марата, дом 69–71, лит. А, на сайте www.tkbip.ru, а также по телефону (812) 332-73-32. Источник информации, подлежащей раскрытию в соответствии с федеральным законом — www.tkbip.ru.
Оказываемые управляющим финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Этот материал создан исключительно в информационных целях и не является: 1. Офертой или предложением о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг или финансовых инструментов; 2. Информацией, на которую его получатель может полагаться в связи с каким-либо контрактом, соглашением или договором; 3. Финансовым или инвестиционным советом, консультацией или индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Данный материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) и/или АО ЮниКредит Банк не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале.
Пожалуйста, обратите внимание, что, принимая во внимание экономические и рыночные риски, может не быть никакой гарантии, что какая-либо инвестиционная стратегия, упомянутая в настоящем материале, достигнет своих инвестиционных целей. Результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией таких же результатов в будущем. Нет никаких гарантий прибыли или доходов от финансовых инструментов. Инвесторы могут не получить назад сумму, которую они первоначально инвестировали. Существует вероятность полной потери изначально инвестированной суммы.
Данные о потенциальной доходности учитывают вознаграждение управляющего и иные расходы, возникающие в связи с инвестированием в ценные бумаги. Вознаграждение управляющего определяется согласно договору доверительного управления.
Данное предложение не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Риски приведены.
Описание инвестиционного профиля стандартной инвестиционной стратегии: |
|
Цель инвестирования |
Получение регулярного дохода, превышающего доход по депозитам в надежных банках, при условии низкого риска получения убытка на конец инвестиционного горизонта. |
Инвестиционный горизонт |
2 года |
Допустимый риск (в валюте стратегии) |
Низкий* |
Ожидаемая доходность на конец инвестиционного горизонта (в валюте стратегии, до налогообложения) |
7,3% годовых |
Предполагаемый возраст физического лица |
Без ограничений, при приемлемости Инвестиционного горизонта. |
Примерные среднемесячные доходы и примерные среднемесячные расходы за последние 12 месяцев физического лица, которому может предлагаться данная стандартная стратегия управления |
Среднемесячные доходы не должны быть меньше среднемесячных обязательных расходов |
* Уровень допустимого риска определен в соответствии с Порядком определения инвестиционного профиля клиента, размещенном на сайте Управляющего по ссылке
