С 2006 года мы предоставляем нашим Клиентам услуги Domestic Cash Pooling – полностью автоматизированный механизм консолидации денежных средств группы на едином Мастер-счете с возможностью автоматического подкрепления счетов участников под проведение платежей.
Управление ликвидностью
ЮниКредит Банк является одним из лидеров по разработке и предоставлению уникальных решений по управлению ликвидности. Мы рады предоставить нашим Клиентам целый спектр услуг, разработанных индивидуально для каждого Клиента и нацеленных на то, чтобы помочь компаниям более эффективно использовать свои собственные денежные средства.
ЮниКредит Банк предлагает современные решения для управления корпоративной ликвидностью. Одно из таких решений — физический пулинг, позволяющий объединять все средства и счета компании в единый мастер-счет и подключать к нему новые счета.
Как это работает?
У вас есть мастер-счет, который принадлежит, например, главному офису компании. Другие счета, принадлежащие, например, региональным отделениям компании, соединены с этим счетом (собраны в единый пул). В течение операционного дня с определенной периодичностью происходит автоматический перевод положительных остатков со счетов участников пула на мастер-счет. При этом вы можете индивидуально согласовать с банком периодичность таких переводов. Средства консолидированы — управление счетами оптимизировано.
ЮниКредит Банк разработал три варианта работы участников пула со счетами:
- стандартный: в течение дня участник пула распоряжается средствами в обычном режиме, подкрепления с мастер-счета не поступают;
- подкрепление средств с мастер-счета: если на счете участник пула не хватает средств для платежа, счет подкрепляется со средств мастер-счета;
- полное использование средств, находящихся на мастер-счете: если участник пула совершает платеж, используются только средства мастер-счета.
Кэш пулинг может осуществляться за счет полной консолидации всех денежных средств со счетов-участников (Zero Balancing), можно также задать определённый порог, сверх которого будут осуществляться автоматические переброски на мастер-счет (Target Balancing), чтобы часть средств оставалась на счете-участников.
Что дает физический пулинг?
- средства собраны на едином мастер-счете, и управление денежным потоком происходит эффективнее;
- улучшается контроль над оборотным капиталом;
- используется финансовый потенциал всей группы, а финансовые расходы внутри группы падают;
- единая координация денежных потоков упрощает планирование и контроль финансовой деятельности группы;
- все платежи исполняются банком автоматически от имени компании согласно условиям договора; не нужно предоставлять оригиналы платежных документов;
- на мастер-счете и счетах участников пула может быть установлен лимит овердрафта, в таком случае подкрепление одного счета средствами другого счета может происходить и из лимита овердрафта;
- вы можете объединять счета резидентов и нерезидентов, чтобы проводить переводы резидент-резидент, резидент-нерезидент, нерезидент-нерезидент;
Как подключиться к данной услуге?
Обратитесь к своему обслуживающему менеджеру, чтобы заключить дополнительное соглашение об использовании на ваших счетах услуги физического пулинга. Если счета, которые вы хотите включить в единый пул, принадлежат разным юридическим лицам, вам также потребуется договор займа или иной договор возмездного характера, заключенный между этими юр.лицами.
С ЮниКредит Банком вы всегда можете рассчитывать на поиск индивидуальных решений. Мы учтем специфику деятельности компании и предложим схему физического пулинга, полностью соответствующую вашим потребностям.
Чтобы сэкономить время и трудозатраты компаний, ЮниКредит Банк предлагает возможность осуществлять периодические перечисления денежных средств на постоянной основе между счетами, открытыми в Банке по заранее оговоренным параметрам. Возможно установление гибкого временного расписания и суммы перечислений (например, фиксированная, сверх определенного остатка на счете, и т.д.).