У вас есть мастер-счет, который принадлежит, например, главному офису компании. Другие счета, принадлежащие, например, региональным отделениям компании, соединены с этим счетом (собраны в единый пул). В течение операционного дня с определенной периодичностью происходит автоматический перевод положительных остатков со счетов участников пула на мастер-счет. При этом вы можете индивидуально согласовать с банком периодичность таких переводов. Средства консолидированы — управление счетами оптимизировано.

ЮниКредит Банк разработал три варианта работы участников пула со счетами:

• стандартный: в течение дня участник пула распоряжается средствами в обычном режиме, подкрепления с мастер-счета не поступают;
• подкрепление средств с мастер-счета: если на счете участник пула не хватает средств для платежа, счет подкрепляется со средств мастер-счета;
• полное использование средств, находящихся на мастер-счете: если участник пула совершает платеж, используются только средства мастер-счета.

Кэш пулинг может осуществляться за счет полной консолидации всех денежных средств со счетов-участников (Zero Balancing), можно также задать определённый порог, сверх которого будут осуществляться автоматические переброски на мастер-счет (Target Balancing), чтобы часть средств оставалась на счете-участников.

Обратитесь к своему обслуживающему менеджеру, чтобы заключить дополнительное соглашение об использовании на ваших счетах услуги физического пулинга. Если счета, которые вы хотите включить в единый пул, принадлежат разным юридическим лицам, вам также потребуется договор займа или иной договор возмездного характера, заключенный между этими юр.лицами.

С ЮниКредит Банком вы всегда можете рассчитывать на поиск индивидуальных решений. Мы учтем специфику деятельности компании и предложим схему физического пулинга, полностью соответствующую вашим потребностям.